Перейти к содержанию

Банки РФ стали требовать объяснения по переводам в пределах тысячи рублей


Recommended Posts

С таким столкнулись держатели карт Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка
Цитата

 

Кредитные учреждения получили право контролировать переводы россиян, а в случае совершения подозрительных операция – блокировать счет до тех пор, пока владелец не объяснит куда и зачем направил средства. Эта практика не должна была коснуться небольших сумм, но оказалось иначе. Держатели карт Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка столкнулись с тем, что сотрудники финансовой организации требуют экономическое обоснование даже для операций в переделах тысячи рублей.

Естественно, с таким столкнулись не все поголовно, а единицы, но это не успокаивает. В Центробанке уже заявили, что такая практика незаконна и граждане могут написать жалобу на имя регулятора.

Пострадавшие рассказали газете «Известия», что в ноябре им начали звонить службы финансового мониторинга банков и требовать предоставить различные документы по операциям на суммы в пределах 1 тыс. рублей. Как правило это переводы между физическими лицами. В случае отказа предоставить такие сведения, банки обещают аннулировать карту.

Письменное объяснение прислать в WhatsApp. В том числе, приложить расширенную выписка со вклада, чтобы объяснить происхождение данных средств.

На сбор документов отводится три дня.

В пресс-службе ЦБ объясняют, что банки поступают подобным образом, если считают операцию сомнительной: например, совершенной мошенниками. На подобное может указывать сумма перевода, его нехарактерность. Но даже в этом случае кредитная организация не имеет право выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Единственное, что входит в компетенцию банка – это получить подтверждение от клиента, что перевод совершается с его согласия.

 

 

а с другой стороны:

Регулятор заявил, что запрос назначения платежа и происхождения денег является неправомерным
 
считаю, господа нелегалы должны обратить особое внимание, и заранее продумать пути отступления.
  • Like 1
Link to post
Share on other sites
32 минуты назад, Planet Express сказал:

считаю, господа нелегалы должны обратить особое внимание, и заранее продумать пути отступлени

Тут всем нужно обратить внимание.

Дело в том, что все эти банки работаю поверх визы/мастера. Поэтому банк тупо вообще не в состоянии пончть от какой жопы яйца. И сил и ресурсов по каждой тысяче рамсы путать у банков нет. То есть чисто наброс. Но наброс, предупреждающий что скоро бездухоные визу/мастера погонят ... ... скрепами погонят.

Link to post
Share on other sites
1 час назад, Yellow_Izzy сказал:

Тут всем нужно обратить внимание.

Дело в том, что все эти банки работаю поверх визы/мастера. Поэтому банк тупо вообще не в состоянии пончть от какой жопы яйца. И сил и ресурсов по каждой тысяче рамсы путать у банков нет. То есть чисто наброс. Но наброс, предупреждающий что скоро бездухоные визу/мастера погонят ... ... скрепами погонят.

 

Любопытный жаргон. Рамсы, наброс.

А вы в теме разбираетесь, или просто вырвалась привычная лексика?  )))

Link to post
Share on other sites
22 минуты назад, Consta сказал:

 

Любопытный жаргон. Рамсы, наброс.

А вы в теме разбираетесь, или просто вырвалась привычная лексика?  )))

Да, лексикой богат, чему способствовало что  не  три класса церковно приходской в анамнезе. Да и пользоваться ею умею правильно, как в данном случае, для придания выразительности контекста события через задействование семантики.

А дать ответ на ваш вопрос возможности не имею, ибо согласно теореме, обратной теореме о бесконечных обезьянах, даже большие умники могут начать портачить в любой момент, выдав в итоге результат совершенно непредсказуемый. Собственно что незабвенный Виктор Степанович и увековечил в своей нетленной сентенции "Хотели как лучше, получилось как всегда." 

Link to post
Share on other sites
3 часа назад, Consta сказал:

 

Любопытный жаргон. Рамсы, наброс.

А вы в теме разбираетесь, или просто вырвалась привычная лексика?  )))

Нормальная лексика

Общедоступная

5 часов назад, Planet Express сказал:
С таким столкнулись держатели карт Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка

 

а с другой стороны:

Регулятор заявил, что запрос назначения платежа и происхождения денег является неправомерным
 
считаю, господа нелегалы должны обратить особое внимание, и заранее продумать пути отступления.

По-факту - провал

Link to post
Share on other sites
1 час назад, Artemon сказал:

По-факту - провал

как бы по факту вам не заблокировали бы карту (или вообще все счета) за простой перевод куда-нибудь (или - фантазирую - за непонятный входящий платёж на 1000 руб с пометкой "спасибо от Усаки Бик Ландена"), а вы бы потом доказывали, что это неправомерно (что особо удобно делать из испании)

Link to post
Share on other sites
8 минут назад, Planet Express сказал:

, а вы бы потом доказывали, что это неправомерно (что особо удобно делать из испании)

Да а зачем что то там из Испании доказывать?  Юрист составляет исковое заявление на неправомочные действия банка, которые привели к тяжким последствиям (истец не смог оплатить что то очень важное для него) и все.  В банках все же не конченые идиоты йуристами работают.

Link to post
Share on other sites
7 часов назад, Yellow_Izzy сказал:

Но наброс, предупреждающий что скоро бездухоные визу/мастера погонят ... ... скрепами погонят.

Да, чего -то ожидается. После Нового года похоже станет совсем весело.

Link to post
Share on other sites

Из свеженького, но не про банки, а  про нового руководителя Кадастровой палаты:

https://pikabu.ru/story/novyiy_rukovoditel_kadastrovoy_palatyi_rossii_6311666

 

 

Link to post
Share on other sites
4 часа назад, Yellow_Izzy сказал:

Из свеженького, но не про банки, а  про нового руководителя Кадастровой палаты:

https://pikabu.ru/story/novyiy_rukovoditel_kadastrovoy_palatyi_rossii_6311666

 

 

Ну это традиционно, по понятиям.

 

Link to post
Share on other sites

Красавчик! Я так понимаю, что работать по специальности в России это плохой тон? Журналисты космосом руководят, медики кадастром и т.д.

Link to post
Share on other sites
4 минуты назад, matti сказал:

Красавчик! Я так понимаю, что работать по специальности в России это плохой тон? Журналисты космосом руководят, медики кадастром и т.д.

Президент -чекист....

Link to post
Share on other sites
В ‎27‎.‎11‎.‎2018 в 20:56, Planet Express сказал:

как бы по факту вам не заблокировали бы карту (или вообще все счета) за простой перевод куда-нибудь (или - фантазирую - за непонятный входящий платёж на 1000 руб с пометкой "спасибо от Усаки Бик Ландена"), а вы бы потом доказывали, что это неправомерно (что особо удобно делать из испании)

 

В Европе за подобное назначение платежа не только заблокируют перевод, а подобного Шутника потом будут трясти спецслужбы и могут лишить ВНЖ.

Причем начнут не только в стране назначения платежа, а и по всей цепочке.

 

В Швейцарии могут спокойно задержать платеж и попросить вписать "назначение платежа". В Германии если посылаешь деньги и пишешь "оплата по контракту № 5555" могут задержать платеж и попросить показать контракт. Во Франции если получатель денег иммигрант, могут также попросить вписать назначение платежа.

Я говорю о реальных ситуациях, которые были по моему опыту. Перевод денег подпадает под проверки на уровне банков, финразведки, спецслужб.

 

Пишут же , что ""Естественно, с таким столкнулись не все поголовно, а единицы, но это не успокаивает."" Как раз то, что случаи единичные, это успокаивает.

Поскольку клиенты банков, как и люди ВООБЩЕ  бывают разные. Если клиент пишет в назначении " покупка оружия, наркотиков, дури". То банку легче заблокировать счет и выгнать такого умника. Подобных "умников" было много на моем опыте или опыте моих коллег.

Link to post
Share on other sites
  • 2 weeks later...
5 минут назад, Olga сказал:

 

"Что должны будут делать российские банки

Если кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:

  • дату и место снятия наличных;
  • сумму;
  • номер карты и название банка, выпустившего её;
  • информацию о владельце карты. "

с одной стороны, вроде ничего страшного. Ну какую информацию могут передать банки?

Информация о владельце тархеты - только имя, фамилию,  и номер тархеты, из которого можно узнать, где она открыта.

 

а с другой стороны, все банкоматы сейчас снимают фото и видео в процессе. К чему при желании можно подключить распознавание лиц. В результате идентификация в теории может стать чуть ли не мгновенной, и без необходимости "международного взаимодействия".

image.png.fca942c16c9c07cebf0f37323f1c55fb.png

 

Link to post
Share on other sites
9 минут назад, Ayomice сказал:

Спрос на услуги визажистов вырастет. )))

наука уже продвинулась далеко вперёд:

«Я неделю носил маску на улице и в метро». Как полиция, продавцы и прохожие реагировали на маску против распознавания лиц 🤣

Link to post
Share on other sites
  • 1 month later...

Банк России ополчился на переводы россиян за рубеж

ЦБ советует банкам внимательнее следить за массовыми переводами наличных физическими лицами за границу.

Об этом говорится в документе регулятора, который разослан участникам рынка.

 

Речь идет о заграничных переводах, которые осуществляются физическими лицами за короткий временной промежуток (например, в течение одного дня). Как правило, это происходит в банкоматах, расположенных в крупных торговых точках, где не осуществляется контроль. На данный момент в банках «недостаточный уровень противолегализационного контроля», настаивает Банк России.

 

ЦБ считает, что данные переводы без открытия банковского счета могут применяться для обхода закона и неуплаты налогов. Размеры переводов превышают обычные суммы в виде заработной платы или подарков. Регулятор полагает, что подобные переводы могут быть оплатой контракта по доставке товаров в Россию.

«Целью может быть сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля», — говорится в документе Банка России.

 

Похожая мотивация была у регулятора, когда он ограничил наличные валютнообменные операции через систему денежных переводов «Юнистрим» в ноябре 2018 года. Тогда регулятор так же настаивал на нарушениях антиотмывочного законодательства.

Link to post
Share on other sites
3 часа назад, Planet Express сказал:

На данный момент в банках «недостаточный уровень противолегализационного контроля», настаивает Банк России.

И то правда. Закрыть все к такой то матери. А то распоясались панимаешь.

Link to post
Share on other sites
  • 5 months later...

На страже платежей родины

Новый законопроект может оставить россиян с невыездными картамиНовые положения закона «О национальной платежной системе» могут привести к уходу международных платежных систем (МПС) из России. 

На страже платежей родины

Новый законопроект ttps://www.kommersant.ru/doc/4027298

Link to post
Share on other sites

все ужесточается и ужесточается: и в России и в Испании. Мне кажется основной поток  эмигрантов из России в Испанию иссякает из-за сложностей с переводом денег, фискальными требованиями.

Link to post
Share on other sites
21 час назад, Yellow_Izzy сказал:

Новые положения закона «О национальной платежной системе» могут привести к уходу международных платежных систем (МПС) из России. 

Не дождетесь. Найдут способ не уходить. Расходы по обходу административных препон традиционно переложат на пользователей )

12 часа назад, Яснавельможны сказал:

основной поток  эмигрантов из России в Испанию

состоял из людей, по тем или иным причинам не удавшихся дома, но сумевших начать новую жизнь в Испании. Именно их стало меньше в силу административных препон, экономической и политической ситуации. Тех, кто переезжает по другим мотивам, меньше не стало.

Link to post
Share on other sites

В 2014, когда начались санкции, я ещё вёл ЖЖ. И там один комментатор уверял, что платёжные карточки, вообще говоря, не нужны. Можно ездить везде с наличными долларами, а там, где их к оплате не принимают, в частности, в странах Европы, менять на местную валюту у... капитанов морских судов, потому что в банках грабительский курс. Когда я его спросил, будет ли он на самом деле по пути во Франкфурт делать крюк в Гамбург, чтобы поменять доллары у капитана, он ответил, что раньше же жили как-то без карточек. Я ему ответил, что и без электричества тоже жили, и без самолётов, и без поездов. На лошадях передвигались от постоялого двора к постоялому двору. 

 

По дороге зимней, скучной
Тройка борзая бежит,
Колокольчик однозвучный
Утомительно гремит.

...

Ни огня, ни черной хаты,
Глушь и снег... Навстречу мне
Только версты полосаты
Попадаются одне...

 

После чего он меня отфрендил. 😃

 

Я тоже думаю, что никакие системы никуда не уйдут. Найдут способ не уходить и повысят цены.

Link to post
Share on other sites
22 часа назад, Eugene70 сказал:

Найдут способ не уходить. Расходы по обходу административных препон традиционно переложат на пользователей )

 

8 часов назад, madef сказал:

тоже думаю, что никакие системы никуда не уйдут.

Вы не поняли: не они уходят, а их уходят.

Link to post
Share on other sites
В 12.07.2019 в 21:06, Яснавельможны сказал:

все ужесточается и ужесточается: и в России и в Испании. Мне кажется основной поток  эмигрантов из России в Испанию иссякает из-за сложностей с переводом денег, фискальными требованиями.

Для иммигрантов то вроде в Испании пока ничего не ужесточается. Если есть вид на жительство, то с банками вроде как проблем особых нет. Ведь так? 

Link to post
Share on other sites

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете написать сейчас и зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, авторизуйтесь, чтобы опубликовать от имени своего аккаунта.
Примечание: Ваш пост будет проверен модератором, прежде чем станет видимым.

Гость
Ответить в эту тему...

×   Вставлено с форматированием.   Вставить как обычный текст

  Разрешено использовать не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отображать как обычную ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставлять изображения напрямую. Загружайте или вставляйте изображения по ссылке.

  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу

  • Похожий контент

    • От Ruta
      Всем привет, меня зовут Рута, предлагаю услуги переводчика испанского языка, Бенидорм, Альбир, Алтея. Устный перевод при сопровождении,а также перевод текстов. Имеется личный транспорт, испанские права, проживаю в Испании более 20 лет
       
      Телефон + 34 96 588 74 73
      Мобиль. +34 669 469 904 Рута
    • От Planet Express
      На некоторых сайтах появились статьи с громкими заголовками про то, что Хосеп Боррель назвал Россию врагом Европы.
       
      Найдя пару интервью с ним (вроде как источник - статья в El Periodico "Europa en un mundo de gigantes") и слова enemigo там нет, зато речь идёт об угрозе.
      Поискав чуть больше, нашлась ещё более свежая статья-интервью в El Dia: "La UE es la única opción pero no está preparada para tantos desafíos"
       
      и интересная русскоязычная статья-анализ на эту тему:
      Глава МИД Испании строит карьеру на критике России
       
       
      Там, правда, смешно написано, что "активизация правой националистической по своему характеру испанской партии Vox сильно напугала Мадрид" - это смешно, если знать, столько в мадриде "сторонников" PP и как они спят и видят возвращение "сильной руки", и что Vox "появилась" вовсе не "сама".
       
      Тем не менее, похоже, что ветер дует именно против Россиян (куда, разумеется, по традиции попадут и все русскоговорящие)
    • От Planet Express
      Не только у россиян в Испании массовые проблемы с банками...
      пишут, что пострадало около 5000 китайцев!
      La “primera vez” de la comunidad china en las calles de Madrid
      Así se prepara la minoría asiática para su mayor movilización, la manifestación de este viernes en el centro contra los bloqueos masivos de cuentas que han alterado sus vidas
      Se manifestarán este viernes al mediodía en el Paseo de Recoletos frente a una oficina del BBVA, el banco que más quejas acapara y al que muchos acusan de haberles congelado sus depósitos sin justificación durante semanas o incluso meses.
      Bloqueados en Año Nuevo chino
      Indignación en la comunidad china por la congelación masiva de cuentas bancarias en la última semana como parte de la lucha anti blanqueo. Los bancos niegan que haya discriminación como denuncian los afectados
      Enguan Chen, un vecino chino de Usera, era cliente del BBVA desde que su antigua entidad, el Banco de Alicante, fue absorbida en el año 2000. Dice que nunca había tenido quejas hasta que en noviembre le congelaron la cuenta. Su caso es parte de una avalancha de afectados que han perdido acceso a sus depósitos desde 2018, miles en la última semana, según una federación de 74 asociaciones chinas en España. BBVA dice cumplir la ley contra el blanqueo de dinero pero los afectados se quejan de que están siendo perseguidos por su nacionalidad y de que las entidades no están desbloqueando sus cuentas con agilidad. “No podemos pagar el agua, la luz, el colegio”, dice Enguan, agente inmobiliario de 51 años que llegó a España en 1990. 
    • От Planet Express
      Профилактическое отключение международного интернета...
       
      Соответственно, много чего не будет работать, включая Whatsapp.
      Не сможете зайти в онлайн-банки, итп.
       
      Планируйте онлайн-общение с Россией заранее.
      Подготовка к войне: Россия готовит тестовое отключение от Интернета

    • От Planet Express
      Вот что вычитали в BOE:
      España vigilará las compras por internet y los movimientos con criptomonedas
×
×
  • Создать...