Перейти к содержанию

Рекомендованные сообщения

на сегодняшний день - есть 2 нормативных акта, определяющих порядок предоставления отчетности о движении денежных средств по счетам открытым в зарубежных банках

 

1) ПОСТАНОВЛЕНИЕ Правительства РФ

от 28 декабря 2005 г. N 819
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ
ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ
И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ - РЕЗИДЕНТАМИ НАЛОГОВЫМОРГАНАМ ОТЧЕТОВ О ДВИЖЕНИИ СРЕДСТВ ПО СЧЕТАМ (ВКЛАДАМ) В БАНКАХ ЗА ПРЕДЕЛАМИ ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_57416/92d969e26a4326c5d02fa79b8f9cf4994ee5633b/
  2) Постановление Правительства РФ от 12.12.2015 N 1365 "О порядке представления физическими лицами - резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации" (вместе с "Правилами представления физическими лицами - резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации")

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_190887/

 

В данной ситуации я бы перевел договор банковского счета с испанским банком и доказывал Вашей ИФНС, что владельцем счета является не ИП (Autonomo), а физ лицо (счет не предназначен для ведения предпринимательской деятельности и т. д.), а из этого следует, что отчетность сдается в соответствии с порядком, предусмотренным Постановлением 1365, а не 819 - срок сдачи до 1 июня, предоставление подтверждающих документов по требованию налогового органа, а не в обязательном порядке и т.д.

Link to post
Share on other sites
  • Ответов 794
  • Создано
  • Последний ответ

Топ авторов в этой теме

Топ авторов в этой теме

Популярные посты

Аллилуйя)))) закончил вроде эпопею с налоговой, сегодня на мыло пришло письмо, чуть не прослезился от текста))))

на сегодняшний день - есть 2 нормативных акта, определяющих порядок предоставления отчетности о движении денежных средств по счетам открытым в зарубежных банках   1) ПОСТАНОВЛЕНИЕ Правительства РФ

Если быть более точным, то обмен начнется с осени 2017 г. и по определенным счетам. В 2018 г. начнется автоматический обмен в основном между странами ЕС. Но между странами ОЭСР обмен будет только у те

Опубликованные фотографии

что-то мне подсказывает, что в испанских банках счет физ лица и autonomo тоже нумеруются по разному)

Нет, такой практики нет.
Link to post
Share on other sites

Все, что касается российских индивидуальных предпринимателей перенесено сюда

Link to post
Share on other sites

Я сегодня подала отчет о движение средств на испанском счете в налоговую как физ лицо...проверили адрес-фио и регистрацию счета в налоговой...поставили штампик о приеме документа и все...5-ть минут на все-про все...Может быть проблемы возникают если ты в своей налоговой зарегистрирован как ИП- отсюда и требования?Там по одной базе наверное проверяют....если ты светишься как ИП- другой спрос?


Вдогонку...мне письмо из налоговой пришло с напоминанием о необходимости подачи отчета до 01 06...т е как в Постановление- 1 раз в год...

Link to post
Share on other sites

Может быть проблемы возникают если ты в своей налоговой зарегистрирован как ИП- отсюда и требования?

Да, если вы просто физлицо, то никаких проблем. А вот если ИП, то поживем - увидим...

Link to post
Share on other sites

Я сегодня подала отчет о движение средств на испанском счете в налоговую как физ лицо...проверили адрес-фио и регистрацию счета в налоговой...поставили штампик о приеме документа и все...5-ть минут на все-про все....

А в чем заключался отчет?

Link to post
Share on other sites

Я скачала форму - там все просто- заполняешь ячейки...плюс баланс- остаток-приход-расход-остаток...надо указывать дату и рег номер уведомления об открытие счета и все по пунктам...очень просто...дата..подпись и к властям- сдаваться :hi:


Постановление правительства РФ от 12 12 2015 г N1365 к нему форму отчета и заполняй...

Link to post
Share on other sites

Я скачала форму - там все просто- заполняешь ячейки...плюс баланс- остаток-приход-расход-остаток...надо указывать дату и рег номер уведомления об открытие счета и все по пунктам...очень просто...дата..подпись и к властям- сдаваться :hi:

Постановление правительства РФ от 12 12 2015 г N1365 к нему форму отчета и заполняй...

Те именно движение средств? А перевод , нотариус и тп?
Link to post
Share on other sites

@Kipling, "перевод и нотариус" для физлиц необязательны за исключением следующего случая - 

8. В целях осуществления валютного контроля налоговый орган в пределах своей компетенции имеет право запрашивать и получать от физического лица - резидента подтверждающие документы (копии документов) и информацию, которые связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов (вкладов) (далее - подтверждающие документы и информация).

Подтверждающие документы и информация представляются в налоговый орган в соответствии со статьей 23 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" в порядке, установленном постановлением Правительства Российской Федерации от 17 февраля 2007 г. N 98 "Об утверждении Правил представления резидентами и нерезидентами подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций агентам валютного контроля, за исключением уполномоченных банков".
Физическое лицо - резидент вправе представить в налоговый орган подтверждающие документы и информацию одновременно с отчетом.

"надо указывать дату и рег номер уведомления об открытие счета"

мне кажется это лишнее -  в форме отчета, являющейся приложением к Постановлению 1365 нет требования предоставлять данную информацию

Link to post
Share on other sites

в форме отчета есть графа- дата и номер уведомления об открытие счета..ее надо заполнить


Сейчас пересмотрела- да там пункт о разрешение на открытие счета Банком России..я указала номер уведомления...такая вот честная :sad:

Link to post
Share on other sites

А движение средств по счету надо: купил батон, купил текилу, оплатил воду и газ?

Link to post
Share on other sites

Ну в общем пока ничего сложного, отчет на двух листах без подтверждающих документов, нотариально заверенных. Пока. Потом сказали видно будет, решение будет приниматься по ситуации. Глобально - плата за свет, за воду никого не интересует. Но надо понимать для себя, что у них будет возможность сопоставить данные налоговой декларации о доходе за год с данными о поступлении средств на зарубежный счет. и случае чего прийти с проверкой....

Блин, даже по ставке 13% денех жалко до слез, все равно всякое г-но типа ротенберга сворует...

Link to post
Share on other sites

Ну в общем пока ничего сложного, отчет на двух листах без подтверждающих документов, нотариально заверенных. Пока. Потом сказали видно будет, решение будет приниматься по ситуации. Глобально - плата за свет, за воду никого не интересует. Но надо понимать для себя, что у них будет возможность сопоставить данные налоговой декларации о доходе за год с данными о поступлении средств на зарубежный счет. и случае чего прийти с проверкой....

Блин, даже по ставке 13% денех жалко до слез, все равно всякое г-но типа ротенберга сворует...

главное чтобы не попросили отчитаться за деньги на которые куплена квартира в испании, по сути заруб. счет может быть красной тряпкой - скажем повышенный интерес, я конечно сгущаю краски, н когда дыры в бюджете и пошли деньги пенсионеров на покрытие этих дыр, то возможны вариации....

Link to post
Share on other sites

А какие минусы в заявлении о закрытии незакрытого счёта, об этом уже писали?

На него нельзя будет перечислять деньги и могут попросить справку из банка о закрытии

Link to post
Share on other sites

Не требуется никаких справок из банка ни при открытии ни при закрытии счета. Просто заполняем форму и сдаем в налоговую. Да даты подачи уведомления о закрытии счета не забываем отчитаться в установленные сроки о движении по счету за отчетный период.

Link to post
Share on other sites

Не требуется никаких справок из банка ни при открытии ни при закрытии счета. Просто заполняем форму и сдаем в налоговую. Да даты подачи уведомления о закрытии счета не забываем отчитаться в установленные сроки о движении по счету за отчетный период.

а если не подавал отчёты, а принес заявление о закрытии?

Link to post
Share on other sites

@Tair,

В случае закрытия счета (вклада) в банке за пределами территории Российской Федерации в отчетном году отчет представляется за период с 1 января отчетного года или с даты открытия счета (вклада) в банке за пределами территории Российской Федерации в отчетном году по дату закрытия счета (вклада) включительно одновременно с уведомлением о закрытии счета (вклада) в срок, установленный частью 2 статьи 12 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле".

 

http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=190887;fld=134;dst=1000000001,0;rnd=0.9802878019399941

Link to post
Share on other sites

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете написать сейчас и зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, авторизуйтесь, чтобы опубликовать от имени своего аккаунта.
Примечание: Ваш пост будет проверен модератором, прежде чем станет видимым.

Гость
Ответить в эту тему...

×   Вставлено с форматированием.   Вставить как обычный текст

  Разрешено использовать не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отображать как обычную ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставлять изображения напрямую. Загружайте или вставляйте изображения по ссылке.

  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу

  • Похожий контент

    • От Иван Испанович
      Согласно требованиям Закона о профилактике отмывания капиталов и финансирования терроризма, до 30 апреля все клиенты – как физические лица, так и юридические – должны представить в банки, с которыми работают, документы, удостоверяющие личность,  и доказательства своей экономической деятельности. В противном случае банк будет обязан заблокировать счета клиента.
       
      У банков было пять лет, чтобы формализовать процесс – закон вступил в силу 28 апреля 2010 года. Он ужесточил контроль и надзор за финансовым сектором, хотя этого было недостаточно, чтобы  предотвратить скандалы, например, с «Банком Мадрида». Закон обязывает финансовые учреждения должным образом идентифицировать своих клиентов, со сканированием документов – то,  что все клиенты еще не сделали.
       
      Источники оценивают примерно в 80 миллионов число банковских счетов в Испании, из которых 50 миллионов – это счета частных клиентов. И от 10 до 15% от их числа еще должны обновить документацию, которую банки должны обработать.
       
      Банки в течение нескольких месяцев связываются с клиентами и запрашивают документацию, особенно активизировались они в последние два месяца, отправляя письма, СМС, связываясь по электронной почте и по телефону. Некоторые из них уже завершили обновление документации в прошлом году, а другие – всё ещё нет. В своих сообщениях банки требуют срочно прислать копию документа, удостоверяющего личность (DNI, карту резидента, паспорт или иной документ из страны происхождения) – достаточно фотокопии – и копию документа о профессиональной или экономической деятельности, либо о заработной плате, платежах в систему социального страхования или уплате НДС.
       
      «Как того требуют правила, не получив документацию до 30 апреля, мы будем обязаны заблокировать ваши счета автоматически, и даже прекратить все деловые отношения», говорится в письме одного из банков. «Даже в дальнейшем, в соответствии с положениями самого закона, вы будем вынуждены прекратить все деловые отношения с вами, чего бы нам не хотелось», говорится в письме другому клиенту. Некоторые банки, чтобы максимально ускорить обработку, установили клиентам срок ранее 30 апреля, с угрозой заблокировать такие операции, как оплата чека или внесение наличных на счет.
       
      Руководители банковского сектора признают, что продления сроков  предоставления документации после 30 апреля не будет, несмотря на то,  что такая возможность предусмотрена законом.
      Блокирование счета будет осуществляться автоматически, хотя у клиентов есть достаточно времени, чтобы обновить документацию. Финансовый сектор рассчитывает, что Комиссия по борьбе с отмыванием капиталов не будет ни осуществлять автоматический контроль, ни вводить штрафы.
    • От tkha
      У клиентов банков в Испании всё меньше альтернатив, чтобы избежать уплаты комиссий за ведение текущего счета. И если решение "традиционных" банков о взимании комиссии за обслуживание счета при невыполнении условий было где-то ожидаемо, то те же самые действия со стороны онлайн-банков стали для клиентов "ударом под дых". Последним, кто присоединился к уплате комиссий, был ING - онлайн-организация, которая до сих пор претендовала на то, чтобы быть “банком без комиссий”, начнет взимать со своих клиентов 10 евро в месяц за Cuenta Naranja, если они не удовлетворяют ряду требований. Кроме того, они также не получат вознаграждение в размере 0,01% годовых, которое они имели до сих пор.
      Хотя этот новый сценарий не кажется самым оптимистичным для вкладчиков, есть небольшие онлайн-организации, которые пытаются привлечь большее количество клиентов, чтобы стать более известными. Поэтому эти банки продолжают предлагать вкладчикам конкурентные варианты. Во-первых, они не выдвигают условий для открытия или обслуживания счета - никаких комиссий, чёрт побери! Но преимущества на этом не заканчиваются: на фоне низких ставок, подобных нынешним, эти организации по-прежнему предлагают вознаграждение за сохранение сбережений, которое может достигать 1%. 
      Итак, какие онлайн-банки платят клиентам за их сбережения?
       
      До 1% без условий и связанных продуктов
       
      Наиболее конкурентоспособное предложение имеет MyInvestor - необанк, эксперт по инвестициям, детище Andbank'а. Организация предлагает своим новым клиентам счет с бесплатными дебетовой и кредитной картами, оплачиваемый в размере 1% за первые 15.000 евро баланса на счете. Все это без необходимости домицилизации заработной платы, уплаты квитанций со счета или обязательного срока действия счета . То есть, со счетом в MyInvestor, если вкладчик вносит сбережения в размере 15.000 евро, он может получить валовое вознаграждение в размере 150 евро в год.
       
      Еще одна организация, которая только что начала работать в Испании с привлекательным предложением для вкладчиков, - Renault Bank. Автомобильная группа запустила 100% цифровой банк, с которым она предлагает Cuenta Contigo, с вознаграждением 0,65% годовых. То есть, за тот же объем сбережений (15 000 евро) будет получаться 97,5 евро в год. Этот счет, как и предыдущий, также не имеет никаких комиссий или связанных продуктов, покупку которых так любят навязывать традиционные банки. Тем не менее, в этом случае мы сталкиваемся со сберегательным счетом, поэтому он не имеет кредитной или дебетовой карты и не позволяет оплачивать квитанции.
       
      Еще один сберегательный продукт, который позволяет вкладчикам получить хорошее по нынешним временам вознаграждение, предлагает Pibank, онлайн-банк Группы Pichincha. В этом случае сберегательный счет предлагает 0,5% годовых (без максимальной суммы сальдо, на которое начисляются проценты) и не взимает комиссий или не требует выполнения других условий. Все это составляет около 75 евро для вклада 15.000 евро. Имейте в виду, как и в случае со счетом в Renault Bank, вы не можете оплачивать квитанции или получить к счету дебетовую или кредитную карты, поскольку это сберегательный счет.
       
      Также следует упомянуть онлайн-сберегательный счет банка Nationale Nederlanden, продукт, который предлагает вознаграждение в размере 0,35% годовых без минимального или максимального лимита для баланса, на который начисляются проценты, и без каких-либо требований. Это предполагает, что за вклад в размере 15 000 евро банк будет платить клиенту 52,5 евро в год.
       
      "Заграница нам поможет"
       
      Еще одной альтернативой для получения процентов на наши сбережения являются депозиты (не путать со сберегательными счетами!), хотя для этого нужно внести деньги на определенный срок и, как правило, есть требование минимальной суммы вклада. В настоящее время этот вид банковских продуктов тоже не предлагает доходность, которая была в прошлом. Однако альтернативы все еще есть, особенно на депозитах иностранных банков. 
      Как пример -  депозит в Italiana Banca Sistema, с вознаграждением 1,41%, если сбережения хранятся в течение 10 лет (с минимальной суммой вклада 5000 евро). 
      Если нужен более короткий срок вклада, можно присмотреться к депозитам в J&T Banka: на вклад сроком на три года предлагается вознаграждение в размере 1,28%, на срок 1 год - 1%. Правда, минимальная сумма вклада - уже 10.000 евро.
       
      Как видим, даже при отрицательном EURIBOR варианты получить вознаграждение за свои кровные, помещенные на банковский счет, всё ещё существуют. Выбор за вами.

    • От Anderson
      Минфин Испании уже планирует сократить право на оплату наличными с текущих 2500 до 1000 евро.
      Бюллетень Конгресса включает в себя предложение партии PSOE, призывающее к «постепенному устранению платежей наличными деньгами, с планом его окончательного исчезновения». Социалисты отмечают, что они не стремятся к «краткосрочным правовым изменениям» и открыты для переговоров. В Казначействе Испании уже признают, что планируют сократить разрешенную сумму наличных платежей с 2500 до 1000 евро, что они уже безуспешно предложили в 2019 году. Компания Aproser (ассоциация инкассаторов и оператор наличных денег) раскритиковал это предложение, и напомнил, что наличные являются единственным средством государственных платежей и при таком подходе только компании электронных денег будут иметь большое преимущество.
       
      Наличные под атакой с момента начала эпидемии. Так Xunta de Galicia, первый испанский регион, входящий в новую реальность рекомендует «расплачиваться картами, и избегать наличных». Несмотря на то, что центральные банки по всему миру пытались продемонстрировать, что банкноты не содержат вирус в большей степени, чем пластиковая карточка, наличные деньги становятся элементом, который стоит исключить из обращения из-за их плохой репутации как способа фискального мошенничества.
       
       


    • От Anderson
      Деньги на счетах уже превышают 100 000 миллионов за два месяца
      Экономика нуждается в сильном росте потребления, чтобы выйти из кризиса
      На кону восстановление почти L-образной формы
       
      Нескольких недель назад восстановление европейской экономики V-образной формы уже было исключено, и уже существуют риски того, что оно будет анемичным, как это произошло в прошлый кризис. Ключом на ближайшие месяцы станет объем потребления европейских домохозяйств. "Великий карантин" привел к резкому увеличению сбережений семей в Германии, Франции, Испании и Италии до суммы более чем 100 000 миллионов евро лишь только за март и апрель. Это трехкратный рост среднего значения за последнее десятилетие в четырех крупнейших европейских державах.
       

       
      Для такой экономики, как Европейская, где практически половина ВВП зависит от внутреннего спроса, потребление будет определяющим фактором в скорости восстановления. Кажется все более очевидным, что восстановление не будет быстрым и чистым. И уже есть консенсус, что практически до 2022 года прежние уровни ВВП не вернутся к до карантинным значениям, при условии отсутствия новых вспышек вируса.
       
      Наибольший риск состоит в том, что принудительные сбережения перетекут накоплениями от страха перед вероятностью роста безработицы и второй волны распространения коронавируса в Европе, что может оказать неблагоприятное воздействие на доходы и потребление. Учитывая возможность потерять работу, семьи, как правило, затягивают ремни и пытаются создать подушку на будущее.
       

      График показывает эволюцию сумм на счетах физических лиц в Немецких, Французских, Итальянских и Испанских банках.
    • От Susloff
      Мораторий на ипотеку. Кто знает подробности, возможно удалось получить отсрочку по вашей ипотеке или ипотеке клиента, поделитесь опытом. Спасибо.

×
×
  • Создать...