Перейти к содержанию

Уведомление налоговой об открытии / закрытии счета за рубежом


Рекомендованные сообщения

@ledrover,розыск может объявить судебный пристав- исполнитель в соответствии со ст 65 ФЗ "Об исполнительном производстве" ввиду того, что штраф за просрочку уведомления о закрытии счета меньше 10000 рублей, исполнительный розыск не объявляется

http://www.consultant.ru/popular/ispolproisv/69_7.html

Ссылка на комментарий
Share on other sites

  • Ответов 829
  • Создано
  • Последний ответ

Топ авторов в этой теме

Ммм, пэрдона, а какое отношение 73 ФЗ (Федеральный закон от 25.06.2002 N 73-ФЗ (ред. от 22.10.2014, с изм. от 01.12.2014) "Об объектах культурного наследия (памятниках истории и культуры) народов Российской Федерации.)

имеет к закрытию счёта в Испании? 

 

Upd: поняла, опечатка у Ольги, конечно же 173 ФЗ.

Но налоговые органы не вправе требовать от декларанта манифеста о закрытии счёта, прямых указаний в законе нет. В 12.2 ничего не сказано о предоставлении сертификатов о закрытии.

Ссылка на комментарий
Share on other sites

  • 2 weeks позже...

Подскажите, пожалуйста, единственным способом избежать необходимости подачи ежеквартальных отчетов о движении средств на зарубежных счетах является подача сейчас уведомления о "закрытии" счета в конце декабря 2014 г. (с возможной уплатой штрафа за несвоевременность подачи в размере 5.000 руб.)?

 

Или есть еще какие-то опции?

Ссылка на комментарий
Share on other sites

@Милена,есть ждать пока примут соответствующий нормативный акт о сдаче отчетности раз в год))

Ссылка на комментарий
Share on other sites

Раз в год тоже не хочется сдавать отчетность. Ходят слухи, что налоговые не просто так собирают данные о движении средств на зарубежных счетах. Потом начнут и претензии к зарубежной недвижимости предъявлять и еще кучу других вытекающих отсюда проблем могут создавать. Поэтому не хотелось бы, что налоговые органы обладали слишком большим объемом информации.

Ссылка на комментарий
Share on other sites

Подскажите, пожалуйста, единственным способом избежать необходимости подачи ежеквартальных отчетов о движении средств на зарубежных счетах является подача сейчас уведомления о "закрытии" счета в конце декабря 2014 г. (с возможной уплатой штрафа за несвоевременность подачи в размере 5.000 руб.)?

 

Или есть еще какие-то опции?

Лучше всего его изначально не подавать!

Ссылка на комментарий
Share on other sites

Я честно попыталась подать отчет о движении средств. Распечатала из интернет банка движение за три месяца, перевела сама, как смогла. Ничего у меня не приняли. Отстояла в два окна, ничего не знают. Дали мне телефон начальника отдела. Такое впечатление,что он от меня впервые услышал о подобном. Сказал, попробуйте по почте прислать, если хотите, для своего спокойствия

Ссылка на комментарий
Share on other sites

К сожалению, иногда приходится переводить средства на свой счет за рубежом и опции переводов через третьих лиц не всегда возможны.

 

Поэтому изначально многим приходилось уведомлять о наличии счета для возможности осуществления перевода.

 

А кому-нибудь приходил штраф (5.000) за несвоевременное уведомление о закрытии счета в месячный срок?

Ссылка на комментарий
Share on other sites

Товарищи, здесь давали ссылку на бланк отчета на consultant.ru, так у меня там даже номер счета полностью не входит, не хватает полей для последних 4 цифр, это нормально?? Вообще в Москве уже кто-то сдавался? Я еще умудрилась взять выписку в Сабаделе не с 1 января, а с 13-го, плюс ее отказались нотариально переводить, типа на ней даже нет имени человека, составившего документ и расписавшегося, в итоге в бюро переводов в Москве мне просто перевели ее и подшили к испанскому оригиналу %) При этом месяц назад мне тоже пришло письмо из налоговой с просьбой отчитаться...что делать? %)

  • Любо! 1
Ссылка на комментарий
Share on other sites

@OlgaFF,я бы написал в ИФНС письмо с вопросами, которые Вы задали и по поводу формы отчета, и по поводу перевода. Либо ничего не делал - на сегодняшний день ответственность за неподачу отчета отсутствует
Ссылка на комментарий
Share on other sites

не хватает полей для последних 4 цифр, это нормально??
а там может не надо IBAN указываеть (как раз 4 цифры ESXX), а номер счета именно? И в каком-то другом поле SWIFT или название банка...
Ссылка на комментарий
Share on other sites

а там может не надо IBAN указываеть (как раз 4 цифры ESXX), а номер счета именно? И в каком-то другом поле SWIFT или название банка...

Там вроде под 30 цифр место?? Как может не влезть (((

Ссылка на комментарий
Share on other sites

@SergA, я, к сожалению или к счастью, не видела эту форму :), поэтому предположила вариант, если у человека не влезает.

Ссылка на комментарий
Share on other sites

@OlgaFF, пока что есть форма отчета для ИП и юр. лиц, там действительно 20 знаков, но есть SWIFT, поэтому заполняйте как я написала: номер счета именно и SWIFT.

Ссылка на комментарий
Share on other sites

У меня всего под 20...может у вас какой-то другой бланк?

Приношу свои извинения - попутал с бланком уведомления открытия/закрытия((((

Поддержу предложение Olga: не указывайте ESXX

  • Любо! 1
Ссылка на комментарий
Share on other sites

Интересно, присылают ли налоговики требования по отчетности, тем кто закрыл счет?

 

я "закрыл")) пака тишина...............))  :wink:

Ссылка на комментарий
Share on other sites

Для информации. Моя эпопея с несвоевременным уведомлением о закрытии счета закончилась (тьфу-тьфу) штрафом в 1000 руб. Вся процедура заняла почти 3 месяца

Ссылка на комментарий
Share on other sites

Я писала выше, они сначала составляют протокол, потом рассматривают дело, плюс я находилась в Испании, меня письмами вызывали в налоговую трижды. Без моего участия рассмотрели и приняли решение в этот срок.

Ссылка на комментарий
Share on other sites

Гражданам разрешили повременить с отчетами о счетах за рубежом

Подробнее на РБК:

http://top.rbc.ru/economics/30/04/2015/554229b79a79474a055cec8c

Ссылка на комментарий
Share on other sites

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете написать сейчас и зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, авторизуйтесь, чтобы опубликовать от имени своего аккаунта.
Примечание: Ваш пост будет проверен модератором, прежде чем станет видимым.

Гость
Ответить в эту тему...

×   Вставлено с форматированием.   Вставить как обычный текст

  Разрешено использовать не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отображать как обычную ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставлять изображения напрямую. Загружайте или вставляйте изображения по ссылке.

  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу

  • Похожий контент

    • От Иван Испанович
      Согласно требованиям Закона о профилактике отмывания капиталов и финансирования терроризма, до 30 апреля все клиенты – как физические лица, так и юридические – должны представить в банки, с которыми работают, документы, удостоверяющие личность,  и доказательства своей экономической деятельности. В противном случае банк будет обязан заблокировать счета клиента.
       
      У банков было пять лет, чтобы формализовать процесс – закон вступил в силу 28 апреля 2010 года. Он ужесточил контроль и надзор за финансовым сектором, хотя этого было недостаточно, чтобы  предотвратить скандалы, например, с «Банком Мадрида». Закон обязывает финансовые учреждения должным образом идентифицировать своих клиентов, со сканированием документов – то,  что все клиенты еще не сделали.
       
      Источники оценивают примерно в 80 миллионов число банковских счетов в Испании, из которых 50 миллионов – это счета частных клиентов. И от 10 до 15% от их числа еще должны обновить документацию, которую банки должны обработать.
       
      Банки в течение нескольких месяцев связываются с клиентами и запрашивают документацию, особенно активизировались они в последние два месяца, отправляя письма, СМС, связываясь по электронной почте и по телефону. Некоторые из них уже завершили обновление документации в прошлом году, а другие – всё ещё нет. В своих сообщениях банки требуют срочно прислать копию документа, удостоверяющего личность (DNI, карту резидента, паспорт или иной документ из страны происхождения) – достаточно фотокопии – и копию документа о профессиональной или экономической деятельности, либо о заработной плате, платежах в систему социального страхования или уплате НДС.
       
      «Как того требуют правила, не получив документацию до 30 апреля, мы будем обязаны заблокировать ваши счета автоматически, и даже прекратить все деловые отношения», говорится в письме одного из банков. «Даже в дальнейшем, в соответствии с положениями самого закона, вы будем вынуждены прекратить все деловые отношения с вами, чего бы нам не хотелось», говорится в письме другому клиенту. Некоторые банки, чтобы максимально ускорить обработку, установили клиентам срок ранее 30 апреля, с угрозой заблокировать такие операции, как оплата чека или внесение наличных на счет.
       
      Руководители банковского сектора признают, что продления сроков  предоставления документации после 30 апреля не будет, несмотря на то,  что такая возможность предусмотрена законом.
      Блокирование счета будет осуществляться автоматически, хотя у клиентов есть достаточно времени, чтобы обновить документацию. Финансовый сектор рассчитывает, что Комиссия по борьбе с отмыванием капиталов не будет ни осуществлять автоматический контроль, ни вводить штрафы.
    • От tkha
      У клиентов банков в Испании всё меньше альтернатив, чтобы избежать уплаты комиссий за ведение текущего счета. И если решение "традиционных" банков о взимании комиссии за обслуживание счета при невыполнении условий было где-то ожидаемо, то те же самые действия со стороны онлайн-банков стали для клиентов "ударом под дых". Последним, кто присоединился к уплате комиссий, был ING - онлайн-организация, которая до сих пор претендовала на то, чтобы быть “банком без комиссий”, начнет взимать со своих клиентов 10 евро в месяц за Cuenta Naranja, если они не удовлетворяют ряду требований. Кроме того, они также не получат вознаграждение в размере 0,01% годовых, которое они имели до сих пор.
      Хотя этот новый сценарий не кажется самым оптимистичным для вкладчиков, есть небольшие онлайн-организации, которые пытаются привлечь большее количество клиентов, чтобы стать более известными. Поэтому эти банки продолжают предлагать вкладчикам конкурентные варианты. Во-первых, они не выдвигают условий для открытия или обслуживания счета - никаких комиссий, чёрт побери! Но преимущества на этом не заканчиваются: на фоне низких ставок, подобных нынешним, эти организации по-прежнему предлагают вознаграждение за сохранение сбережений, которое может достигать 1%. 
      Итак, какие онлайн-банки платят клиентам за их сбережения?
       
      До 1% без условий и связанных продуктов
       
      Наиболее конкурентоспособное предложение имеет MyInvestor - необанк, эксперт по инвестициям, детище Andbank'а. Организация предлагает своим новым клиентам счет с бесплатными дебетовой и кредитной картами, оплачиваемый в размере 1% за первые 15.000 евро баланса на счете. Все это без необходимости домицилизации заработной платы, уплаты квитанций со счета или обязательного срока действия счета . То есть, со счетом в MyInvestor, если вкладчик вносит сбережения в размере 15.000 евро, он может получить валовое вознаграждение в размере 150 евро в год.
       
      Еще одна организация, которая только что начала работать в Испании с привлекательным предложением для вкладчиков, - Renault Bank. Автомобильная группа запустила 100% цифровой банк, с которым она предлагает Cuenta Contigo, с вознаграждением 0,65% годовых. То есть, за тот же объем сбережений (15 000 евро) будет получаться 97,5 евро в год. Этот счет, как и предыдущий, также не имеет никаких комиссий или связанных продуктов, покупку которых так любят навязывать традиционные банки. Тем не менее, в этом случае мы сталкиваемся со сберегательным счетом, поэтому он не имеет кредитной или дебетовой карты и не позволяет оплачивать квитанции.
       
      Еще один сберегательный продукт, который позволяет вкладчикам получить хорошее по нынешним временам вознаграждение, предлагает Pibank, онлайн-банк Группы Pichincha. В этом случае сберегательный счет предлагает 0,5% годовых (без максимальной суммы сальдо, на которое начисляются проценты) и не взимает комиссий или не требует выполнения других условий. Все это составляет около 75 евро для вклада 15.000 евро. Имейте в виду, как и в случае со счетом в Renault Bank, вы не можете оплачивать квитанции или получить к счету дебетовую или кредитную карты, поскольку это сберегательный счет.
       
      Также следует упомянуть онлайн-сберегательный счет банка Nationale Nederlanden, продукт, который предлагает вознаграждение в размере 0,35% годовых без минимального или максимального лимита для баланса, на который начисляются проценты, и без каких-либо требований. Это предполагает, что за вклад в размере 15 000 евро банк будет платить клиенту 52,5 евро в год.
       
      "Заграница нам поможет"
       
      Еще одной альтернативой для получения процентов на наши сбережения являются депозиты (не путать со сберегательными счетами!), хотя для этого нужно внести деньги на определенный срок и, как правило, есть требование минимальной суммы вклада. В настоящее время этот вид банковских продуктов тоже не предлагает доходность, которая была в прошлом. Однако альтернативы все еще есть, особенно на депозитах иностранных банков. 
      Как пример -  депозит в Italiana Banca Sistema, с вознаграждением 1,41%, если сбережения хранятся в течение 10 лет (с минимальной суммой вклада 5000 евро). 
      Если нужен более короткий срок вклада, можно присмотреться к депозитам в J&T Banka: на вклад сроком на три года предлагается вознаграждение в размере 1,28%, на срок 1 год - 1%. Правда, минимальная сумма вклада - уже 10.000 евро.
       
      Как видим, даже при отрицательном EURIBOR варианты получить вознаграждение за свои кровные, помещенные на банковский счет, всё ещё существуют. Выбор за вами.

    • От Anderson
      Минфин Испании уже планирует сократить право на оплату наличными с текущих 2500 до 1000 евро.
      Бюллетень Конгресса включает в себя предложение партии PSOE, призывающее к «постепенному устранению платежей наличными деньгами, с планом его окончательного исчезновения». Социалисты отмечают, что они не стремятся к «краткосрочным правовым изменениям» и открыты для переговоров. В Казначействе Испании уже признают, что планируют сократить разрешенную сумму наличных платежей с 2500 до 1000 евро, что они уже безуспешно предложили в 2019 году. Компания Aproser (ассоциация инкассаторов и оператор наличных денег) раскритиковал это предложение, и напомнил, что наличные являются единственным средством государственных платежей и при таком подходе только компании электронных денег будут иметь большое преимущество.
       
      Наличные под атакой с момента начала эпидемии. Так Xunta de Galicia, первый испанский регион, входящий в новую реальность рекомендует «расплачиваться картами, и избегать наличных». Несмотря на то, что центральные банки по всему миру пытались продемонстрировать, что банкноты не содержат вирус в большей степени, чем пластиковая карточка, наличные деньги становятся элементом, который стоит исключить из обращения из-за их плохой репутации как способа фискального мошенничества.
       
       


    • От Anderson
      Деньги на счетах уже превышают 100 000 миллионов за два месяца
      Экономика нуждается в сильном росте потребления, чтобы выйти из кризиса
      На кону восстановление почти L-образной формы
       
      Нескольких недель назад восстановление европейской экономики V-образной формы уже было исключено, и уже существуют риски того, что оно будет анемичным, как это произошло в прошлый кризис. Ключом на ближайшие месяцы станет объем потребления европейских домохозяйств. "Великий карантин" привел к резкому увеличению сбережений семей в Германии, Франции, Испании и Италии до суммы более чем 100 000 миллионов евро лишь только за март и апрель. Это трехкратный рост среднего значения за последнее десятилетие в четырех крупнейших европейских державах.
       

       
      Для такой экономики, как Европейская, где практически половина ВВП зависит от внутреннего спроса, потребление будет определяющим фактором в скорости восстановления. Кажется все более очевидным, что восстановление не будет быстрым и чистым. И уже есть консенсус, что практически до 2022 года прежние уровни ВВП не вернутся к до карантинным значениям, при условии отсутствия новых вспышек вируса.
       
      Наибольший риск состоит в том, что принудительные сбережения перетекут накоплениями от страха перед вероятностью роста безработицы и второй волны распространения коронавируса в Европе, что может оказать неблагоприятное воздействие на доходы и потребление. Учитывая возможность потерять работу, семьи, как правило, затягивают ремни и пытаются создать подушку на будущее.
       

      График показывает эволюцию сумм на счетах физических лиц в Немецких, Французских, Итальянских и Испанских банках.
    • От Susloff
      Мораторий на ипотеку. Кто знает подробности, возможно удалось получить отсрочку по вашей ипотеке или ипотеке клиента, поделитесь опытом. Спасибо.
×
×
  • Создать...