Перейти к содержанию
Иван Испанович

Банки предъявляют ультиматум: обновите данные или мы заблокируем ваши счета

Recommended Posts

На данный момент нужен перевод именно декларации по упрощёнке. Если есть у кого-то, пожалуйста, откликнитесь.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ну так я, вроде, расписал конкретный случай: Испания, Болгария, Россия - по 3 мес. Если в Испании и Болгарии не работаю и нет дохода, а в России сдаю квартиру без контракта, я налогов нигде не плачу, и резидентом ни одной из этих стран не являюсь, верно?

О налоговом резиденстве в Болгарии можно поискать тут http://www.bglife.ru/

Share this post


Link to post
Share on other sites

Спасибо! То есть, как я понял: 

Иностранное физическое лицо - лицо, признаваемое нерезидентом, чей доход только от источников в Болгарии подлежит налогообложению в Болгарии.

 

в Болгарии тоже платить не надо, если там не работать.


А центр жизненных интересов - слишком размытое понятие...


 при выполнении первого условия (наличия постоянного адреса), но при отсутствии центра жизненных интересов в Болгарии лицо не признается резидентом Болгарии

 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Если можно пришлите мне перевод. Адрес отправила Вам в ЛС.

Мы 10 июля то же получили письмо из банка "Сабадель" в Паламосе. Дословный перевод: "Если вы не предоставите нам налоговую декларацию мы заморозим ваш счет." и все... ни сроки предоставления, ни за какой период, ни как оформлен...ни-че-го

Позвонили в банк выяснили что за 14 год, срок до конца месяца ( т.е. только 20 дней), перевод заверенный у нотариуса, апостиль.

Вот вроде приходишь в банк...смотришь на менеджера...вроде б ну не создается впечатления что она тупая как пробка...а как начинает что то делать... прям беда... сплошные косяки и ошибки.

Попытаемся успеть и передать с друзьями все, что они хотят, но последнее время банк стал сильно напрягать... Чего они добиваются? Что б русские закрыли у них все депозиты? Мне сейчас за свой депозитный счет в Москве не так страшно как за счет в Испании. В Москве счет неприкосновенен, а в Испании уже второй раз менеджер по ошибки снимает с него деньги на мой текущий счет ( где и так денег достаточно)...как такое возможно...какое вообще они имеют право распоряжается моим депозитом!? :diablo:

Share this post


Link to post
Share on other sites
как такое возможно.
по закону, принятому еще лет 5 назад... Просто определенное время банки не трогали клиентов, но 2015 год - год, обозначенный в законе как финальная дата, так сказать... Поэтому незнание законов не освобождает от.... В отличие от РФ после предоставления документов счет Вам разблокируют, а в РФ - просто исчезнет.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Коллеги, тут такая закавыка, друзьям пришло письмо о частичной блокировке счета в июне 2015-го , хотя они все высылали почтой уже в 2014-м :

Бумагу, подписанную ими, что не резиденты; копию паспорта; НДФЛ2 за 2014 г. На русском языке.

Теперь требуют тоже самое еще раз.

Отправили им скан НДФЛ2 за 2015, сканы паспортов на эл. Почту.

В ответ получили вот это:

Le informamos que la documentación que aporta no es suficiente. Le agradeceríamos que nos enviara los siguientes documentos de ambos titulare en español con la finalidad de atender a su petición a la mayor brevedad.

CERTIF. NEGATIVA RESIDENCIA EXPED. MINIS. IN

TARJ. IDENTIDAD EXP. MINISTERIO ASUNTOS EXTE

DECLAR. DE NO RESIDENTE (DRF3)

ALTA DE ACTIVIDAD EN HACIENDA (LICENCIA FISC

DECLARACION ANUAL DE OPERACIONES (mod. 347)

DECLARACION AL CENSO DE OBLIGADOS TRIBUTARIO

DECLARACION IRPF (DECLARACION DE LA RENTA PE

DECLARACION TRIMESTRAL/ANUAL DE I.V.A.

JUSTIFICACION OTROS INGRESOS

MODELO VERIFICACION DE ACTIVIDAD ECONOMICA D

Ademas, le informamos que aparte necesitamos cumplimentar la información relativa a la Declaración de Actividad Económica de ambos titulares.

Кто-то скопировал все возможные документы и выслал?

Что теперь делать? Сертификат, что не граждане они в копии себе не оставили .

Share this post


Link to post
Share on other sites

Это какой банк с таким широким списком требуемого?

Ну а то, что справки на русском отправляли, как минимум, странно. Почему в Испании на русском то понимать должны? Об этом они первой строкой и пишут, что им на испанском все нужно.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Мы отправляли сами все на русском, банк все устроило.

то есть мы параллельно делаем одно и тоже, наше проходит, у друзей нет.

Единственная разница- что мы активировали NIE, они нет.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Кто-то скопировал все возможные документы и выслал?

ИМХО выслали все возможные документы в зависимости от источника доходов (декларация по НДС, например).

 

А документы да... минимум должны быть на английском... кто ж на русском-то читать будет???? Они же не понимают. И странно, что и Ваш счет из-за этого не заблокировали...

 

Представьте, что Вам официальные документы высылают на китайском... что делать? :)

Share this post


Link to post
Share on other sites

Подскажите, плз, что такое активация NIE? В каких случаях ее необходимо проводить? Срок действия активации? Стоимость и где она проводится?

Спасибо.

Share this post


Link to post
Share on other sites

@Selina, цифры могут говорить о чем угодно, Вы же понимаете это. Напротив чего стоят эти цифры - банк не поймет.

 

Не принимают даже копии паспорта, заверенные нотариусом, если заверение сделано не на официальном языке гос-ва. А картинки-то тоже одни.

 

 

@spit, читайте тут.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Сорри за оффтоп, но взгляните на ситуацию с другой стороны- вы приносите деньги в клювике и априори банк должен быть рад и счастлив любому инвестору. Мы не люди второо сорта, а и не должны тратить свои кровные на то, что испанцы не хотят по"у поднять со стула.

В моем знакомом банке кредит получали две норвежки, покупающие дом в Algeciras. И менеджер банка получил НДФЛ на норвежском языке. Ничего, открыл Гугл и перевел. Девочки и дом и кредит получили.

И это нормальный подход.

Цифры в НДФЛ понятные- год и сумма в рублях, и нечего огород городить.

Share this post


Link to post
Share on other sites
вы приносите деньги в клювике и априори банк должен быть рад и счастлив любому инвестору.

А теперь посмотрите со стороны принятого закона об отмывании денежных средств. Банки не просто так стали что-то требовать, им лишняя работа не нужна, так же как и лишние бумажки. Поэтому деньги - это одно, а санкции и штрафы от государства для банков - это другое.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Да пожалуйста, никто не против предоставлять документы, я активно против отмывания денег.

Я против излишних придирок и за сотрудничество.

Только черная касса PP , банковские карты без имен от другого банка заставляют подозревать об избирательности этого закона, я уж не говорю о содержании испанских банковских ячеек, которые ломятся от черноты.

Мы слишком мелкие вкладчики, чтобы к нам относится с уважением.

Я за то, чтобы и мы себя правильно поставили в отношениях с банком.

А там каждый ведет себя, как считает нужным. У меня пока получается, закон не нарущаю , плачу налоги и сплю спокойно.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Банк - это коммерческое предприятие. И оно вправе определять условия предоставления своих услуг.

Вероятно, Ваши друзья по каким-то критериям оказались в категории лиц, предоставлять свои услуги которым данный банк не намерен. Иногда честно просят закрыть счет, иногда формируют у клиента возникновение такого желания по собственной инициативе. Тогда, как Вы понимаете, даже предоставление всех запрошенных бумаг проблемы не решает, впустую потраченные время и деньги.

вы приносите деньги в клювике и априори банк должен быть рад и счастлив любому инвестору.

Увы, Вы несколько отстали от жизни - это утверждение уже лет 20 как потеряло свою актуальность.

С тех пор как в банковской сфере стали внедряться принципы KYC ( Know Your Client).

Share this post


Link to post
Share on other sites

Банк - это коммерческое предприятие. И оно вправе определять условия предоставления своих услуг.

Вероятно, Ваши друзья по каким-то критериям оказались в категории лиц, предоставлять свои услуги которым данный банк не намерен. Иногда честно просят закрыть счет, иногда формируют у клиента возникновение такого желания по собственной инициативе. Тогда, как Вы понимаете, даже предоставление всех запрошенных бумаг проблемы не решает, впустую потраченные время и деньги.

Спасибо за подсказку, а ведь это вполне возможно, счет у нихнебольшой, регулярных приходов и платежей нет.

Если и сейчас отфутболят, посоветую им закрыть счет.

У нашего другого знакомого был подобный случай в Германии, не хотели открывать счет вообще. Он раз пять ездил, привозя разные бумаги, типа " а теперь серобуромалиновую в горошек".

Счет открыли только через два года мытарств.

Вы прям ума-палата, приятно общаться.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Selina, вполне понимаю ваше негодование по поводу усложнения содержания счетов тут, да, стало гимморойно, но вполне объяснимо. Не нравится, не открываем.

А вот упорное утверждение, что банки обязаны переводить все требуемые справки с русского, китайского и хинди...меня удивляют. Не обязаны! Никакими гугл переводчиками. Это ваша обязанность с иного языка перевести на местный, ну иногда на английский сойдет, смотря что за банк. Но всякую кирилицу они не обязаны уметь забивать в гугл переводчик, у них даже клавиатуры нет подходящей. По мне так верх неуважения, как минимум и недопонимания, что вы банку нужны не больше, чем банк вам, банк испанский, логично бумажки на нем и предоставить.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Алена, странный диалог, вашу логику я понимаю,

но я лично для банка ни одной бумаги с русского не переводила вообще и все работает.

У банка нет обязанности досконально проверять НДФЛ или считать доход-расход; если только вы не депутат или госслужащий, у банка есть обязанность получить бумагу о легальности средств, поставить галочку, что она получена и убрать в архив до лучших времен.

Я говорю только о том, что банки иногда требуют сверх необходимого.

У вас есть основания мне не доверять?

А клавиатуры бывают и виртуальные.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете написать сейчас и зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, авторизуйтесь, чтобы опубликовать от имени своего аккаунта.
Примечание: Ваш пост будет проверен модератором, прежде чем станет видимым.

Гость
Ответить в эту тему...

×   Вставлено с форматированием.   Вставить как обычный текст

  Разрешено использовать не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отображать как обычную ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставлять изображения напрямую. Загружайте или вставляйте изображения по ссылке.


  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу

  • Похожий контент

    • От Anderson
      Минфин Испании уже планирует сократить право на оплату наличными с текущих 2500 до 1000 евро.
      Бюллетень Конгресса включает в себя предложение партии PSOE, призывающее к «постепенному устранению платежей наличными деньгами, с планом его окончательного исчезновения». Социалисты отмечают, что они не стремятся к «краткосрочным правовым изменениям» и открыты для переговоров. В Казначействе Испании уже признают, что планируют сократить разрешенную сумму наличных платежей с 2500 до 1000 евро, что они уже безуспешно предложили в 2019 году. Компания Aproser (ассоциация инкассаторов и оператор наличных денег) раскритиковал это предложение, и напомнил, что наличные являются единственным средством государственных платежей и при таком подходе только компании электронных денег будут иметь большое преимущество.
       
      Наличные под атакой с момента начала эпидемии. Так Xunta de Galicia, первый испанский регион, входящий в новую реальность рекомендует «расплачиваться картами, и избегать наличных». Несмотря на то, что центральные банки по всему миру пытались продемонстрировать, что банкноты не содержат вирус в большей степени, чем пластиковая карточка, наличные деньги становятся элементом, который стоит исключить из обращения из-за их плохой репутации как способа фискального мошенничества.
       
       


    • От Anderson
      Деньги на счетах уже превышают 100 000 миллионов за два месяца
      Экономика нуждается в сильном росте потребления, чтобы выйти из кризиса
      На кону восстановление почти L-образной формы
       
      Нескольких недель назад восстановление европейской экономики V-образной формы уже было исключено, и уже существуют риски того, что оно будет анемичным, как это произошло в прошлый кризис. Ключом на ближайшие месяцы станет объем потребления европейских домохозяйств. "Великий карантин" привел к резкому увеличению сбережений семей в Германии, Франции, Испании и Италии до суммы более чем 100 000 миллионов евро лишь только за март и апрель. Это трехкратный рост среднего значения за последнее десятилетие в четырех крупнейших европейских державах.
       

       
      Для такой экономики, как Европейская, где практически половина ВВП зависит от внутреннего спроса, потребление будет определяющим фактором в скорости восстановления. Кажется все более очевидным, что восстановление не будет быстрым и чистым. И уже есть консенсус, что практически до 2022 года прежние уровни ВВП не вернутся к до карантинным значениям, при условии отсутствия новых вспышек вируса.
       
      Наибольший риск состоит в том, что принудительные сбережения перетекут накоплениями от страха перед вероятностью роста безработицы и второй волны распространения коронавируса в Европе, что может оказать неблагоприятное воздействие на доходы и потребление. Учитывая возможность потерять работу, семьи, как правило, затягивают ремни и пытаются создать подушку на будущее.
       

      График показывает эволюцию сумм на счетах физических лиц в Немецких, Французских, Итальянских и Испанских банках.
    • От Olga
      Вот такая ситуация ...  
      Открыла счет в Испании, об открытии забыла сообщить в налоговую. А когда захотела перечислить деньги - потребовали уведомление об открытии счета..
      Пошла в налоговую - приняли уведомление, а через месяц вызвали меня в налоговую и потребовали написать обьяснительную, написала - что забыла после приезда на три месяца. 
      Теперь вызывают на административную комиссию - уплатить штраф !  
      Я не против, но вот какие мне вопросы могут там задать и что отвечать - есть там деньги или нет и т/д ??
      А деньги я перечисляла на покупку дома и еще остались на счету - как быть ???
      Кто был уже на таких комиссиях или знает - напишите пожалуйста!
×
×
  • Создать...