Перейти к содержанию
Иван Испанович

Банки предъявляют ультиматум: обновите данные или мы заблокируем ваши счета

Recommended Posts

The tax Authorities of SPAIN certify that to the best of their knowledge, -- Имярек with ID
Y2.....1X, is a resident of SPAIN within the meaning of the SPAIN and RUSSIAN FEDERATION tax
Convention.

Нет ни слова о domicilio fiscal

А в заголовке стоит:

RESIDENCIA FISCAL EN ESPAÑA. CONVENIO

Share this post


Link to post
Share on other sites

мы с женой думаем купить небольшую квартиру в Аликанте, пока ещё не очень понимаем через какие агенства. Может кто то поделиться какими то полезными ссылочками о возможных налогах, порядках уплаты и тд

Какие то проверенные агенства недвижимости кто то может подсказать?

Share this post


Link to post
Share on other sites

@Andrey_2001 Спасибо за подробный ответ! 
1. Я правильно понимаю что ответ 
La Agencia Estatal de Administración Tributaria,

The Spanish Tax Agency,

En relación con su solicitud de certificado de Residencia Fiscal en España, se COMUNICA que:

With regard to your application for a Tax Residence Certificate in Spain, we NOTIFY that:

Consultados los antecedentes obrantes en la Agencia Tributaria, no procede acceder a la solicitud formulada por

Having examined Tax Agency records, we are not in a position to grant the request submitted by:  XXXXX SERGEI con NIF: XXXXXX

Означает что они не считают меня резидентом?

2. А какой именно сертификат надо брать для продления ВНЖ? Ведь его же тоже можно плочить онлайн? Или это и есть "Situación Censal."

А что тогда значит Residencia : SI в "Situación Censal."

image.thumb.png.5dc6086db75e96436b2e927eba21d6f8.png

Share this post


Link to post
Share on other sites

 

Нужно запросить сертификат об отсутствии задолженности по налогам.

 

Кстати у вас прямо написано что вы - фискальный(налоговый) резидент Испании. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
12 часа назад, ssh1 сказал:

@Andrey_2001 Спасибо за подробный ответ! 
1. Я правильно понимаю что ответ 
La Agencia Estatal de Administración Tributaria,

The Spanish Tax Agency,

En relación con su solicitud de certificado de Residencia Fiscal en España, se COMUNICA que:

With regard to your application for a Tax Residence Certificate in Spain, we NOTIFY that:

Consultados los antecedentes obrantes en la Agencia Tributaria, no procede acceder a la solicitud formulada por

Having examined Tax Agency records, we are not in a position to grant the request submitted by:  XXXXX SERGEI con NIF: XXXXXX

Означает что они не считают меня резидентом?

2. А какой именно сертификат надо брать для продления ВНЖ? Ведь его же тоже можно плочить онлайн? Или это и есть "Situación Censal."

А что тогда значит Residencia : SI в "Situación Censal."
 

 

Вот такая она, испанская Трибутария.:) Они в Вас до конца не уверены.

Они , с одной стороны пишут и подтверждают, что у Вас НАЛОГОВЫЙ АДРЕС (domicilio fiscal) - в Испании.

Но с другой стороны.  на Ваш запрос выдать Вам сертификат о налоговой резиденции отвечают - У НАС НЕ ХВАТАЕТ ДАННЫХ.

 

У некоторых моих друзей при наличии испанской домисилии фискаль начинали требовать  IRPF . Считая Налоговым резидентом. Но при этом сертификат, подтверждающий налоговую резиденцию -  не выдавали.  

 

2. Вы правильно поняли , что НАЛОГОВАЯ СИТУАЦИЯ это и есть справка о долгах. -  Сертификат о НАЛИЧИИ ДОЛГОВ Certificados tributarios. Expedición de certificados tributarios. Situación Censal.

 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Когда нужно уведомлять испанский банк о получении резиденции? После получения  тархеты? Или после получения статуса налогового резидента? 

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 час назад, Kipling сказал:

Когда нужно уведомлять испанский банк о получении резиденции

Лучше уточнить в банке. Обязанность уведомлять банк об изменениях Ваших данных прописана в договоре с банком, который, кстати, банк имеет право менять в одностороннем порядке просто уведомив Вас должным образом (например, разместив изменения на сайте).

Share this post


Link to post
Share on other sites
В 26.01.2019 в 12:30, bet max сказал:

Я думаю вас рано или поздно выпроводят из этого банка

У меня на пополнение счет заблокирован с февраля. Неоднократно отправлял им документы, привозил лично( в мае) - похрен. В мае "сотрудничек", который с нами с женой общался заявил, что у нас вообще счет открыт "неправильно". Что сие означает - оказывается, надо было это делать по паспорту, а не по NIE, а если делали NIE, то его надо, оказывается, периодически "валидировать". Получать справку о том, что NIE действителен(?). Я не стал спрашивать, какого хрена, друг мой, твой коллега, сидевший на этом месте полтора года назад, даже не вякнул ничего, а все сделал за 15 мин. Ладно, что будем делать? Ну , типа "попробуем переделать на паспорт, если не сможем - закроем".

Я согласился. Это было грубейшей ошибкой. Естественно, ничего сделано не было. Ни того, ни другого. Естественно ни на звонки, ни на почту, этот самый сотрудничек не отвечает. Естественно, счет по пррежнему заблокирован, при этом списать с него деньги за BBVA Seguros(в мак как раз был очередной платеж) они списали. Я написал в BBVA Seguros, страховку отключили, деньги, типа, вернутся на счет. Хрена с два они вернутся - счет же заблокирован. Так и висело минус 185 евро, теперь висит уже -250, потому что эти[вырезано цензурой] естесственно списали денег за "овердрафт" типа.

Если попаду в Испанию в августе - приеду в эту богадельню и счастье будет, если[вырезано цензурой] сотрудничек, c которым мы разговаривали, окажется в это время в офисе. Буду бить. Больно, возможно, даже ногами(С). После чего будут закрывать счет. [вырезано цензурой]

Share this post


Link to post
Share on other sites
16 часов назад, Kipling сказал:

Когда нужно уведомлять испанский банк о получении резиденции? После получения  тархеты? Или после получения статуса налогового резидента? 

 

После получения тархеты. Никаких дополнительных проблем это не вызвало.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 часа назад, Beck сказал:

У меня на пополнение счет заблокирован с февраля. Неоднократно отправлял им документы, привозил лично( в мае) - похрен. В мае "сотрудничек", который с нами с женой общался заявил, что у нас вообще счет открыт "неправильно". Что сие означает - оказывается, надо было это делать по паспорту, а не по NIE, а если делали NIE, то его надо, оказывается, периодически "валидировать". Получать справку о том, что NIE действителен(?). Я не стал спрашивать, какого хрена, друг мой, твой коллега, сидевший на этом месте полтора года назад, даже не вякнул ничего, а все сделал за 15 мин. Ладно, что будем делать? Ну , типа "попробуем переделать на паспорт, если не сможем - закроем".

Я согласился. Это было грубейшей ошибкой. Естественно, ничего сделано не было. Ни того, ни другого. Естественно ни на звонки, ни на почту, этот самый сотрудничек не отвечает. Естественно, счет по пррежнему заблокирован, при этом списать с него деньги за BBVA Seguros(в мак как раз был очередной платеж) они списали. Я написал в BBVA Seguros, страховку отключили, деньги, типа, вернутся на счет. Хрена с два они вернутся - счет же заблокирован. Так и висело минус 185 евро, теперь висит уже -250, потому что эти[вырезано цензурой] естесственно списали денег за "овердрафт" типа.

Если попаду в Испанию в августе - приеду в эту богадельню и счастье будет, если[вырезано цензурой] сотрудничек, c которым мы разговаривали, окажется в это время в офисе. Буду бить. Больно, возможно, даже ногами(С). После чего будут закрывать счет. [вырезано цензурой]

 

Скажите у вас на счету были большие обороты? Возможно вам заинтересовались, из-за больших сум пополнения. Я открыл счет в BBVA 3 недели назад, пополнил пока для проверки на 10к евро swift платежами, никаких документов не потребовали, но на всякий случай подготовил перевод налоговой декларации за прошлый год.

Share this post


Link to post
Share on other sites
22 часа назад, Kipling сказал:

Когда нужно уведомлять испанский банк о получении резиденции? После получения  тархеты? Или после получения статуса налогового резидента? 

Мне в Банкии сказали, приходить после того как стану налоговым резидентом, т.к. только после этого они изменяют в своей базе российский адрес на испанский и перестают извещать российскую налоговую о движении по счету. Получение трахеты их не заинтересовало, переспросил трижды.

Share this post


Link to post
Share on other sites
11 час назад, Vladnik сказал:

Мне в Банкии сказали, приходить после того как стану налоговым резидентом, т.к. только после этого они изменяют в своей базе российский адрес на испанский и перестают извещать российскую налоговую о движении по счету. Получение трахеты их не заинтересовало, переспросил трижды.

 

Дезинформировали они вас. Надо сначала пойти в налоговую и поменять фискальный адрес, а дальше в банк их уведомить. Или в личном кабинете поменять (если есть такая опция).

Share this post


Link to post
Share on other sites
15 часов назад, Vladnik сказал:

Мне в Банкии сказали, приходить после того как стану налоговым резидентом, т.к. только после этого они изменяют в своей базе российский адрес на испанский и перестают извещать российскую налоговую о движении по счету. Получение трахеты их не заинтересовало, переспросил трижды.

 

3 часа назад, Timber сказал:

Дезинформировали они вас. Надо сначала пойти в налоговую и поменять фискальный адрес, а дальше в банк их уведомить. Или в личном кабинете поменять (если есть такая опция).

 

@Timber Так то, что сказал @Vladnik не противоречит вашему.

 

Владник правильно написал, что банк не интересует наличие Тархеты. Это даже может запутать, т.к. вход в личный кабинет Банкии для налоговых резидентов по DNI/NIE для нерезидентов по паспорту. Дать им тархету, не будучи налоговым резидентом ------  у них могут мозги начать плавиться и компьютеры взрываться.

 

А вы правильно написали, что сначала надо поменять фискальный адрес, заполнить Модело 30, и пока ждешь изменений в базе Трибутарии - уведомить банк о смене налоговой резиденции.

 

ПС @VladnikНасчет обмена налоговой информацией - пока Испания Россию не уведомляет, как и большинство стран ЕС для РФ ничего не готовят. Подождем сентября. Хотя данные для ОЭСР должны были быть представлены в Мае месяце. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
20 часов назад, freedev сказал:

 

Скажите у вас на счету были большие обороты? Возможно вам заинтересовались, из-за больших сум пополнения. Я открыл счет в BBVA 3 недели назад, пополнил пока для проверки на 10к евро swift платежами, никаких документов не потребовали, но на всякий случай подготовил перевод налоговой декларации за прошлый год. 

Там мизерные обороты. В основном, оплата коммунальных услуг и интернет, порядка 100 евро в месяц, также иногда переводы по Испании на 300-400 евро.

Тут дело не в оборотах. Если вы почитаете тему, то за последние 2-3 года испанские банки значительно ужесточили работу с "нерезами". Регулярно требуется предоставлять в банк документы, подтверждающие источники происхождения средств. Как правило, это справка с работы о зарплате(я предоставлял 2НДФЛ, переведенный на испанский) и трудовой контракт. При этом BBVA здесь еще выигрывает в сравнении с La Caixa: по сообщениям в теме, там требуют не просто эти документы с обычной печатью, а перевод заверенный traductor jurado. 40-50 евро за страницу будьте добры.

Но маразм у BBVA вот в чем. У них все эти документы можно успешно прислать через интернет банк и там же заполнить даже такую форму как DAE(декларация экономической активности). Но в моем случае это не срабатывало: они упорно требовали ехать в офис, причем не в любой, а именно в тот, где был открыть счет. Если вы более менее постоянно живете в Испании - это еще решаемо, но если(как я ) приезжаете 2-3 раза в год - это проблема. Если же все это еще и накладывается на феерическую криворукость "сотрудников на местах" - все. Это тупик.

Так что сейчас BBVA у вас ничего запрашивать не будет, но запросит. Через год или чуть чуть больше.

Share this post


Link to post
Share on other sites

В Сантандере сказали , сообщить  после получения резиденции. Правда, не уточнили какой.  Правильно ли я понял, что надо дождаться налоговой резиденции, потом уведомить формой 30  трибутарию и одновременно банк? Для получения денег на счёт имеет ли значение для банка кто получает, резидент или нет?

Share this post


Link to post
Share on other sites
33 минуты назад, Kipling сказал:

В Сантандере сказали , сообщить  после получения резиденции. Правда, не уточнили какой.  Правильно ли я понял, что надо дождаться налоговой резиденции, потом уведомить формой 30  трибутарию и одновременно банк? Для получения денег на счёт имеет ли значение для банка кто получает, резидент или нет?

 

@Kipling Вы все-таки уточните- какую резиденцию они имели. Получение права проживания не имеет никакого значения для банка, но может какой-то менеджер об этом не знает. Но на всякий случай его надо ненавязчиво просветить. "Вот моя тархета, я резидент, но не налоговый. Налоговым , возможно, стану в следующем году...…."

Да,... Надо стать налоговым резидентом, уведомить Трибутарию формой 30, и по мере возможности уведомить Банк.

 

У каждого банка своя реакция на поступление денег. Важен не факт поступления, а от кого (чего) и с какой формулировкой. Если это дивиденты,  доходы - это одно, если пополнения счета, то другое.

Но в целом, для налоговых резидентов испанские банки ведут "Фискальный Отчет" для Трибутарии. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 час назад, Kipling сказал:

В Сантандере сказали , сообщить  после получения резиденции. Правда, не уточнили какой.  Правильно ли я понял, что надо дождаться налоговой резиденции, потом уведомить формой 30  трибутарию и одновременно банк? Для получения денег на счёт имеет ли значение для банка кто получает, резидент или нет?

 

Неправильно, приходите с полученной тархетой.

 

Наш банк просил сообщить и придти к ним с полученой тархетой. Налоговая резиденция банк не интересует (правда может у нас банк нормальный, без вывертов:)). Да,  они сменили  номер счета с нерезидентского на резидентский. Что впрочем хорошо. В трибутарии мы числимся налоговыми резидентам РФ, исправно платим IRNF, и бежать  вприпрыжку к ним со сменой налоговой резиденции я не собираюсь!

Share this post


Link to post
Share on other sites
7 часов назад, Beck сказал:

При этом BBVA здесь еще выигрывает в сравнении с La Caixa: по сообщениям в теме, там требуют не просто эти документы с обычной печатью, а перевод заверенный traductor jurado. 40-50 евро за страницу будьте добры.

У меня Caixa принимает 2 -НДФЛ на английском по почте(электронной).... все зависит от отделения... и отношений, к сожалению. Персонал отделений ротируется раз в 2-3 года... 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Конечно, можно совершить правонарушение и не сообщить в Трибутарию о смене резиденции фискаль. Штраф 100 евро,(  Multa pecuniaria fija: 100 euros ). https://www.supercontable.com/informacion/Recurso_Hacienda/Infraccion_tributaria_por_no_comunicar_el_domicilio_.html

Можно , конечно, в нарушении платить IRNR, что увеличивает размер финансовых санкций и затрат, ибо следует подавать IRPF, а там начисление  и удержание налога на вторую недвижимость отличается от IRNR.

Далее следуют санкции за неподачу IRPF, как налогового резидента, в случае если несколько источников дохода. Ну депозит какой-то и недвижимость))))

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
5 часов назад, AlexMMM сказал:

В трибутарии мы числимся налоговыми резидентам РФ, исправно платим IRNF

Налоговые резиденты  РФ в Испании платят IRNR. Нахождение в Испании свыше 183 дней в календарном году без подачи modelo 720 может привести к катастрофическим последствиям. Размер и шанс получения оных сильно зависит от вашего дохода и размера активов. Не уведомление банка о смене налоговой резиденции/изменения прочих персональных данных - максимум к блокировке счета на пополнение, вследствие сложностей с предоставлением документов (от налоговых резидентов банк захочет IRPF).

 

2 часа назад, Kipling сказал:

Изменятся ли реквизиты счета  после получения резиденции ?

Зависит от банка. Иногда возникают ситуации при которых обязательно закрытие старого счета и открытие нового.

 

6 часов назад, Andrey_2001 сказал:

Получение права проживания не имеет никакого значения для банка

 В рамках реализации принципа "know you customer" получение права на проживание в Испании может быть значимым фактором для испанского банка. Зависит от внутренней политики банка. К примеру, в ныне несуществующем BMN получение права на проживание позволяло получить некоторые льготы при обслуживании счета.

Share this post


Link to post
Share on other sites
10 часов назад, Yellow_Izzy сказал:

Нет

В Ла Кайше старый счет закрывают а новый открывают. Все автоплатежи переводят сами туда.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете написать сейчас и зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, авторизуйтесь, чтобы опубликовать от имени своего аккаунта.
Примечание: Ваш пост будет проверен модератором, прежде чем станет видимым.

Гость
Ответить в эту тему...

×   Вставлено с форматированием.   Вставить как обычный текст

  Разрешено использовать не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отображать как обычную ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставлять изображения напрямую. Загружайте или вставляйте изображения по ссылке.


  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу

  • Похожий контент

    • От Anderson
      Минфин Испании уже планирует сократить право на оплату наличными с текущих 2500 до 1000 евро.
      Бюллетень Конгресса включает в себя предложение партии PSOE, призывающее к «постепенному устранению платежей наличными деньгами, с планом его окончательного исчезновения». Социалисты отмечают, что они не стремятся к «краткосрочным правовым изменениям» и открыты для переговоров. В Казначействе Испании уже признают, что планируют сократить разрешенную сумму наличных платежей с 2500 до 1000 евро, что они уже безуспешно предложили в 2019 году. Компания Aproser (ассоциация инкассаторов и оператор наличных денег) раскритиковал это предложение, и напомнил, что наличные являются единственным средством государственных платежей и при таком подходе только компании электронных денег будут иметь большое преимущество.
       
      Наличные под атакой с момента начала эпидемии. Так Xunta de Galicia, первый испанский регион, входящий в новую реальность рекомендует «расплачиваться картами, и избегать наличных». Несмотря на то, что центральные банки по всему миру пытались продемонстрировать, что банкноты не содержат вирус в большей степени, чем пластиковая карточка, наличные деньги становятся элементом, который стоит исключить из обращения из-за их плохой репутации как способа фискального мошенничества.
       
       


    • От Anderson
      Деньги на счетах уже превышают 100 000 миллионов за два месяца
      Экономика нуждается в сильном росте потребления, чтобы выйти из кризиса
      На кону восстановление почти L-образной формы
       
      Нескольких недель назад восстановление европейской экономики V-образной формы уже было исключено, и уже существуют риски того, что оно будет анемичным, как это произошло в прошлый кризис. Ключом на ближайшие месяцы станет объем потребления европейских домохозяйств. "Великий карантин" привел к резкому увеличению сбережений семей в Германии, Франции, Испании и Италии до суммы более чем 100 000 миллионов евро лишь только за март и апрель. Это трехкратный рост среднего значения за последнее десятилетие в четырех крупнейших европейских державах.
       

       
      Для такой экономики, как Европейская, где практически половина ВВП зависит от внутреннего спроса, потребление будет определяющим фактором в скорости восстановления. Кажется все более очевидным, что восстановление не будет быстрым и чистым. И уже есть консенсус, что практически до 2022 года прежние уровни ВВП не вернутся к до карантинным значениям, при условии отсутствия новых вспышек вируса.
       
      Наибольший риск состоит в том, что принудительные сбережения перетекут накоплениями от страха перед вероятностью роста безработицы и второй волны распространения коронавируса в Европе, что может оказать неблагоприятное воздействие на доходы и потребление. Учитывая возможность потерять работу, семьи, как правило, затягивают ремни и пытаются создать подушку на будущее.
       

      График показывает эволюцию сумм на счетах физических лиц в Немецких, Французских, Итальянских и Испанских банках.
    • От Olga
      Вот такая ситуация ...  
      Открыла счет в Испании, об открытии забыла сообщить в налоговую. А когда захотела перечислить деньги - потребовали уведомление об открытии счета..
      Пошла в налоговую - приняли уведомление, а через месяц вызвали меня в налоговую и потребовали написать обьяснительную, написала - что забыла после приезда на три месяца. 
      Теперь вызывают на административную комиссию - уплатить штраф !  
      Я не против, но вот какие мне вопросы могут там задать и что отвечать - есть там деньги или нет и т/д ??
      А деньги я перечисляла на покупку дома и еще остались на счету - как быть ???
      Кто был уже на таких комиссиях или знает - напишите пожалуйста!
×
×
  • Создать...