Перейти к содержанию
Иван Испанович

Банки предъявляют ультиматум: обновите данные или мы заблокируем ваши счета

Recommended Posts

Народ, мы сегодня были у хестора и немного приуныли.

Через месяц будет пол года, как мы здесь по но лукратива, соответственно становимся налоговыми резидентами.

Мы рассчитывали, что все деньги, которые мы занесем до этого времени в банк, относятся к периоду налоговой нерезиденции и налогом облагаться не будут. а всё, что засветим после наступления налоговой резиденции - будем отчитываться. Но хестор сказал, что за анализ берется календарный год в любом случае, что означает, что все деньги, которые мы залили на испанский счёт за этот год, подпадают под мониторинг и будут облагаться налогом (в случае, если мы не докажем, что эти деньги нами были получены в прошлом году).

действительно ли это так? или всё же под раздачу попадают деньги, засвеченные после наступления налоговой резиденции?

спасибо!

Share this post


Link to post
Share on other sites

BMN отделение в Торревьехе требуют именно так. Перевод, апостиль, только оригинал. Никаких электронных почт.

Это какое отделение? На Machado,58?

А если сначала отправить скан, а потом почтой оригинал, когда разблокируют? В момент получения оригинала?

Share this post


Link to post
Share on other sites

На прошлой неделе зашел в отделение BMN в La Zenia положить деньги на счет и оплатить налог IBI.... Очередь человек 12.... Висит обьявление о приеме наличных только по вторникам и четвергам с 8.30 до 10.00( но налик все же принимали, невзирая на этот график)... Настенные часы в офисе опаздывали ровно на час.... Стоял в очереди минимум час. В приеме денег отказали, обрадовали меня тем, что счет мой заблокирован( хотя только за день до этого общался с управляющим с ул. Мачадо, где мой счет, и он меня не предупредил о необходимости ежегодного предоставления бумаг и блокировке счета)..... Но это не главное! Этот [emoji89] отказал мне и в возможности заплатить налог ИБИ наличными!!! Я вообще в шоке от этой конторки!

Share this post


Link to post
Share on other sites

И еще, я вот думаю, для экономии на апостилях и тд, показать доходы только свои, а жена типа домохозяйка, ежемесячная ипотека у меня 615 евро, какой доход должен быть у меня, если исключить супругу ?

Share this post


Link to post
Share on other sites

И еще, я вот думаю, для экономии на апостилях и тд, показать доходы только свои, а жена типа домохозяйка, ежемесячная ипотека у меня 615 евро, какой доход должен быть у меня, если исключить супругу ?

Это сделано в связи с изменение закона и уселениям мер по отмыванию денег ,но поскольку банки получили приказ им нужно затребовать и отправить в организацию по отмыванию денег (а там пусть сами разбираются отмывают или нет) по скольку доходы и расходы у вас не большие то можете сами в банке от руки написать откуда поступления и расписатся (прошло в Сабаделе,Сантандере BBA и во всех сахах)

Share this post


Link to post
Share on other sites

Народ, мы сегодня были у хестора и немного приуныли.

Через месяц будет пол года, как мы здесь по но лукратива, соответственно становимся налоговыми резидентами.

Мы рассчитывали, что все деньги, которые мы занесем до этого времени в банк, относятся к периоду налоговой нерезиденции и налогом облагаться не будут. а всё, что засветим после наступления налоговой резиденции - будем отчитываться. Но хестор сказал, что за анализ берется календарный год в любом случае, что означает, что все деньги, которые мы залили на испанский счёт за этот год, подпадают под мониторинг и будут облагаться налогом (в случае, если мы не докажем, что эти деньги нами были получены в прошлом году).

действительно ли это так? или всё же под раздачу попадают деньги, засвеченные после наступления налоговой резиденции?

спасибо!

В продолжение вопроса...

Если предметно, то в 15- м календарном году у нас будет только 4 месяца первичного нахождения по " но лукаратива"

, соответственно налоговыми резидентами станем только в 16- м. Как я понимаю мы спокойно можем все деньги , которые накопили и задекларировали на Родине перевести сюда на счёт в рамках одного лица. Можем и больше, но тогда на Родине будут вопросы у налоговой. И квартиры- машины - дачи спокойно думается можно до конца этого года распродать или раздарить родственникам , не опасаясь отчёта в испанской декларации. А вот уже в 16- м осторожненько делать переводы и пр.

Моё мнение что бизнес дома нужно вести от аффилированных лиц, а тут быть без доходов и заграничного имущества( дороже 50 Е).При желании владеть чем либо в СССР напрямую открывать холдинговую испанскую компанию, которая не платит налога на инком до момента их распределения. Условие- вся деятельность должна быть не в Испании. Себе только начислять минимальные , не облагаемые , дивиденды и в последствии, когда будет можно, устроиться директором, получать зп, покрывать текущие расходы.

Или всё не так?

И ещё. Для продления нужно показать деньги на счету. Их приход точно придётся декларировать???

Share this post


Link to post
Share on other sites

Эти вопросы мучали многих, и чтоб они не мучали надо просто заводить деньги до пересечения границы по визе D.

Share this post


Link to post
Share on other sites
И ещё. Для продления нужно показать деньги на счету. Их приход точно придётся декларировать???
ну если приход будет свыше 22 тысяч на семью, то по закону - да...

Share this post


Link to post
Share on other sites

Эти вопросы мучали многих, и чтоб они не мучали надо просто заводить деньги до пересечения границы по визе D.

Не совсем так. После пересечения есть ещё время до 6 месяцев, пока не стал налоговым резидентом.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Не совсем так. После пересечения есть ещё время до 6 месяцев, пока не стал налоговым резидентом.

Я приехал в  Испанию с визой Д 11 января. Вы считаете что я мог бы заводить деньги еще пол года?

Share this post


Link to post
Share on other sites

Форумчане, может у кого-то была такая ситуация: BMN сначала заблокировал, а вчера списал со счета достаточно крупную сумму. Назначение платежа (Concepto): 550:EMBARGO EJCTV. (мой NIE) -AEAT- CENTRAL.

Спасибо.

Share this post


Link to post
Share on other sites

У меня нет долгов перед налоговой!


При этом, счет который известен всем (налоги, услуги (коммунальные платежи, комунидад и т.д.) в другом Банке. И там средств достаточно... Не очень понимаю за что и почему с этого счета.

Share this post


Link to post
Share on other sites

В каком смысле? IBI, IRNR уплачиваю всегда и своевременно... Какие еще налоги я должен еще платить, потому что они считают иначе? Ну, не беспредел же...


Ayomice, Вы уверены, что это списание в пользу налоговой?

Share this post


Link to post
Share on other sites

@spit,

Если сумма исчисляется тысячами, то это, скорее всего, доплата за дешево (по их мнению) купленную недвижимость. "Письмо счастья" не получали?

Ayomice, Вы уверены, что это списание в пользу налоговой?

Да, AEAT.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Без малого 2 000 евро...

Не получал... Может в ящике в Испании оно и лежит...

Банковская недвижимость (целый комплекс), новая, которая продавалась для всех по одной и той же цене... Проведена независимая оценка... Продажа по цене не ниже оценки... Такое может быть? Видимо, из всего комплекса я один такой несчастливый... А почему списали не с основного счета, не понимаю?

Share this post


Link to post
Share on other sites

Сейчас ходила открывать счет в банке Сабатель. Хотела открыть не для покупки недвижимости, а как резидент с правом на работу.

Принесла бумагу из эстранхерии, а том, что получила добро на легализацию по оседлости. От меня потребовали для открытия счета, прописку, контракт на работу, тархету, паспорт и еще справку о постановке на налоговый учет.

Это всегда такое требуют для открытия счета резидентам с правом на работу, или только особо талантливым, как я.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Странно. Наличие тархеты с правом на работу должно удовлетворить все требования.

Люба, чему удивляетесь, давайте по-порядку:

1) паспорт - основной документ, удостоверяющий Вашу личность

2) прописка - документ, подтверждающий Ваше место жительства

3) тархета - документ, подтверждающий легальность Вашего проживания в Испании

4) контракт на работу - документ, подтверждающий источник дохода

5) справка о постановке на налоговый учет - разве только с ней перебор, полагаю, у Вас ее попросили, узнав, что легализовались по оседласти

Share this post


Link to post
Share on other sites

А главное почему нет? Вы не являлись налоговым резидентом. Наступил срок стали им и обязаны отчитываться, а до этого то явно нет.

Sent from my iPhone using Tapatalk

Share this post


Link to post
Share on other sites

Spit, выход только один, обратитесь в Ваше банковское отделение. То что могли доначислить исходя из Вашего описания - Да, могли!

Люба, тебе резиденцию дали на год? Нужно срочно устраиваться на работу иначе продление будет не получить. Требования от банка нормальные, ничего особенного на самом деле. Все очень простые бумажки.
 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Так я и пошла в банк, чтобы открыть счет на который будет начисляться зарплата. Контракт уже в процессе оформления.

Тархета с правом на работу подразумевает наличие постановки на учет. На оборотной стороне написан адрес места жительства, она же является удостоверением личности. Все мои знакомые имеющие такие тархеты вообще не используют паспорт. А вот контракт, может быть, для такого рода тархет (первая на 1 год). Хотя если тархета уже есть, то там, где ее выдавали все проверили, и контракт в том числе.

Набор документов правомерен при отсутствии тархеты, так как она долго делается, а работать начинать уже надо. Но все это вместе + тархета, перебор.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете написать сейчас и зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, авторизуйтесь, чтобы опубликовать от имени своего аккаунта.
Примечание: Ваш пост будет проверен модератором, прежде чем станет видимым.

Гость
Ответить в эту тему...

×   Вставлено с форматированием.   Вставить как обычный текст

  Разрешено использовать не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отображать как обычную ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставлять изображения напрямую. Загружайте или вставляйте изображения по ссылке.


  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу

  • Похожий контент

    • От Anderson
      Минфин Испании уже планирует сократить право на оплату наличными с текущих 2500 до 1000 евро.
      Бюллетень Конгресса включает в себя предложение партии PSOE, призывающее к «постепенному устранению платежей наличными деньгами, с планом его окончательного исчезновения». Социалисты отмечают, что они не стремятся к «краткосрочным правовым изменениям» и открыты для переговоров. В Казначействе Испании уже признают, что планируют сократить разрешенную сумму наличных платежей с 2500 до 1000 евро, что они уже безуспешно предложили в 2019 году. Компания Aproser (ассоциация инкассаторов и оператор наличных денег) раскритиковал это предложение, и напомнил, что наличные являются единственным средством государственных платежей и при таком подходе только компании электронных денег будут иметь большое преимущество.
       
      Наличные под атакой с момента начала эпидемии. Так Xunta de Galicia, первый испанский регион, входящий в новую реальность рекомендует «расплачиваться картами, и избегать наличных». Несмотря на то, что центральные банки по всему миру пытались продемонстрировать, что банкноты не содержат вирус в большей степени, чем пластиковая карточка, наличные деньги становятся элементом, который стоит исключить из обращения из-за их плохой репутации как способа фискального мошенничества.
       
       


    • От Anderson
      Деньги на счетах уже превышают 100 000 миллионов за два месяца
      Экономика нуждается в сильном росте потребления, чтобы выйти из кризиса
      На кону восстановление почти L-образной формы
       
      Нескольких недель назад восстановление европейской экономики V-образной формы уже было исключено, и уже существуют риски того, что оно будет анемичным, как это произошло в прошлый кризис. Ключом на ближайшие месяцы станет объем потребления европейских домохозяйств. "Великий карантин" привел к резкому увеличению сбережений семей в Германии, Франции, Испании и Италии до суммы более чем 100 000 миллионов евро лишь только за март и апрель. Это трехкратный рост среднего значения за последнее десятилетие в четырех крупнейших европейских державах.
       

       
      Для такой экономики, как Европейская, где практически половина ВВП зависит от внутреннего спроса, потребление будет определяющим фактором в скорости восстановления. Кажется все более очевидным, что восстановление не будет быстрым и чистым. И уже есть консенсус, что практически до 2022 года прежние уровни ВВП не вернутся к до карантинным значениям, при условии отсутствия новых вспышек вируса.
       
      Наибольший риск состоит в том, что принудительные сбережения перетекут накоплениями от страха перед вероятностью роста безработицы и второй волны распространения коронавируса в Европе, что может оказать неблагоприятное воздействие на доходы и потребление. Учитывая возможность потерять работу, семьи, как правило, затягивают ремни и пытаются создать подушку на будущее.
       

      График показывает эволюцию сумм на счетах физических лиц в Немецких, Французских, Итальянских и Испанских банках.
    • От Olga
      Вот такая ситуация ...  
      Открыла счет в Испании, об открытии забыла сообщить в налоговую. А когда захотела перечислить деньги - потребовали уведомление об открытии счета..
      Пошла в налоговую - приняли уведомление, а через месяц вызвали меня в налоговую и потребовали написать обьяснительную, написала - что забыла после приезда на три месяца. 
      Теперь вызывают на административную комиссию - уплатить штраф !  
      Я не против, но вот какие мне вопросы могут там задать и что отвечать - есть там деньги или нет и т/д ??
      А деньги я перечисляла на покупку дома и еще остались на счету - как быть ???
      Кто был уже на таких комиссиях или знает - напишите пожалуйста!
×
×
  • Создать...