Перейти к содержанию
Иван Испанович

Банки предъявляют ультиматум: обновите данные или мы заблокируем ваши счета

Recommended Posts

LULU, вот на 100% уверена, что Вашу налоговую инспекцию по месту жительства меньше всего волнует, где Вы находились все это время. Погасите долг, продадите квартиру - вообще о Вас забудут. До появления выявляемых доходов и/или новой задолженности.

Share this post


Link to post
Share on other sites

LULU, вот на 100% уверена, что Вашу налоговую инспекцию по месту жительства меньше всего волнует, где Вы находились все это время. Погасите долг, продадите квартиру - вообще о Вас забудут. До появления выявляемых доходов и/или новой задолженности.

Поняла ,спасибо ,почти успокоили)

Share this post


Link to post
Share on other sites

Сегодня в банке нерезидент (русс.женщина) выясняла, почему у неё заблокировали счёт и что значит: "обновите данные".

Она перечислила 4 000 из России. Счёт заблокировали.

Менеджер сказала: "каждые 2 года нужно паспорт приносить в банк, обновл. адрес, тел. и т.п.

Если перечисляете более 3000 евро за 1 раз или в месяц, то нужно предоставить: пенсион. док. (с выпиской о пенсии) или 2НДФЛ + справка с места работы или выписка с вашего счета с вашего банка.

Если счёт совместный, а перечисляет жена мужу, то эти документы - от обоих. (странно)

А если кладете, к примеру, нал. или сам себе кто-то из владельцев счета перечисляет, то можно фин.док. только от одного владельца."

"Документы д. б. заверены" - она сказала. Т.к. она назвала Франциско Аларкона, то - понятно: "заверены" традуктор хурадо. (женщина вообще не в курсе была, что у неё пенс.было им заверено, она его принесла)))

(Насчёт "обновите данные" в её случае я не до конца поняла, т.к. не знаю её сумм и не видела её документы, о чем они говорили, я написала, паспорт её менеджер носила копировать)))

Далее я сама спросила о нерезидентах. У нас подошел др.вариант "обновления данных". (найду название - напишу).

Share this post


Link to post
Share on other sites

(до этой женщины тоже была русская-нерезидент, я не прислушивалась, но слышала также про блокировку счета, адреса, телефоны и с паспортом менеджер бегала-копировала, поэтому...)

Я тоже спросила, что у нас с совместным счётом, где 2 нерезидента и 1 резидент. Мне менеджер сказала, что от нас не надо ничего.

Я недавно отнесла в банк "declaración de residencia fiscal" на 2-х нерезидентов-совладельцев счета (там указано, что они - резиденты РФ и их данные).

Декларация эта пришла в начале 2014 года на московский адрес в 1-м экз. (с письмом-просьбой заполнить и прислать), я её скопировала, заполнила на двоих, этой весной (только) отправила в банк по эл.почте (менеджеру), а на днях занесла лично. Стоит дата приёма документов "когда принесла лично". От этой даты + 2 года ничего не нужно.

Если мы не будем перечислять в месяц или единовременно более 3000 евро, то фин.документы не нужны.

Это - "Банкия" в Торревьехе.

Share this post


Link to post
Share on other sites

У ла кайши такие-же условия в договоре, но ;)

 

Я не отрицаю того, что завтра они скажут мне  другое - такое уже было http://www.spain4you.es/forum/topic/103-banki-predyavlyayut-ultimatum-obnovite-dannye/page-8#entry17570

 

как и то, что другому человеку сегодня же сказали другое в др. городе/офисе Банкии.

 

У меня (т-т-т) ... http://www.spain4you.es/forum/topic/103-banki-predyavlyayut-ultimatum-obnovite-dannye/page-6#entry11455

Share this post


Link to post
Share on other sites

Друзья рассказали, что по телевидению испанскому прошла новость о массовом закрытии счетов иностранцев, не предоставивших данных о происхождении финансов. Бюджету повезло.

Share this post


Link to post
Share on other sites

@Selina, опуская факт еще одной из сотни подобных новостей, хочу спросить причем тут бюджет? Вы правда думаете, что у них просто отняли деньги и положили их в бюджет страны или банка?

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ну почему бы его не пополнить? Не могу ответить аргументированно, не читала, что там дальше в законе, почитала только про блокировку на 90 дней и дальнейшее прекращение сотрудничества банка с держателем счета.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Две дамы, которые были передо мной в банке с вопросами о блокировке их счетов, предоставили то, что банки просили.

Счета разблокировали. Инфо они получили.

Первая: "мой счёт блокировали, уже разблокировали... "

Вторая: "заблокировали, дочь ранее принесла моё пенсионное - разблокировали, что нужно, чтоб не повторялось..."

Share this post


Link to post
Share on other sites
прекращение сотрудничества банка с держателем счета.

Вы же, я очень надеюсь, понимаете, что между этими словами и отъемом денег пропасть. Если произошла такая ситуация - счет закрывают, а деньги или переводят или если небольшая сумма, то отдают наличными.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Добрый день, форумчане. Подскажите, плз, чтобы это значило? Может кто-то сталкивался с такой ситуацией?

Получил выписку из банка по ИБ из которой увидел, что сальдо по счету разделено на две части:

1) RETENIDO

2) DISPONIBLE

Никаких неисполненных обязательств перед какими-либо контрагентами не имеется. Не резидент.

Спасибо.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Нет, видимо не так... есть остаток ден. средств на счете, который я подтверждаю, например 5 евро . Далее остаток разделен на две части: 1) RETENIDO = 2 евро 2) DISPONIBLE = 3 евро...

Share this post


Link to post
Share on other sites

@spit, retenido - это то, что банк заблокировал, но еще не списал. Такое часто можно встретить по счетам банковских карточек: операция прошла какая-то, сумма заблокирована, списание произойдет позже.

 

Disponible - это доступный остаток на счете (за вычетом retenido).

Share this post


Link to post
Share on other sites

Olga, спасибо. Но, у меня карточки нет, каких-либо других обязательств тоже нет. От этого я в недоумении. Как быть?

Share this post


Link to post
Share on other sites

Olga, ничего не привязано. Это мой второй накопительный счет. К первому - да, привязана ипотека, коммунальные, налог на недвижимость, коммунидад...

Share this post


Link to post
Share on other sites

@spit, это просто может быть что угодно, ответить конкретно - нереально. Это может быть и сумма за сертификат нерезидента, которую спишут, может быть комиссия за обслуживание счета, может быть какой-то налог на депозит, может быть штраф, может быть что угодно... Кроме как узнать в своем отделении, что это конкретно, - вариантов нет.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Или - просто ... подождать.

Либо сумма разблокируется, либо спишется и Вы увидите назначение платежа, тогда Вам будет понятно.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете написать сейчас и зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, авторизуйтесь, чтобы опубликовать от имени своего аккаунта.
Примечание: Ваш пост будет проверен модератором, прежде чем станет видимым.

Гость
Ответить в эту тему...

×   Вставлено с форматированием.   Вставить как обычный текст

  Разрешено использовать не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отображать как обычную ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставлять изображения напрямую. Загружайте или вставляйте изображения по ссылке.


  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу

  • Похожий контент

    • От Anderson
      Минфин Испании уже планирует сократить право на оплату наличными с текущих 2500 до 1000 евро.
      Бюллетень Конгресса включает в себя предложение партии PSOE, призывающее к «постепенному устранению платежей наличными деньгами, с планом его окончательного исчезновения». Социалисты отмечают, что они не стремятся к «краткосрочным правовым изменениям» и открыты для переговоров. В Казначействе Испании уже признают, что планируют сократить разрешенную сумму наличных платежей с 2500 до 1000 евро, что они уже безуспешно предложили в 2019 году. Компания Aproser (ассоциация инкассаторов и оператор наличных денег) раскритиковал это предложение, и напомнил, что наличные являются единственным средством государственных платежей и при таком подходе только компании электронных денег будут иметь большое преимущество.
       
      Наличные под атакой с момента начала эпидемии. Так Xunta de Galicia, первый испанский регион, входящий в новую реальность рекомендует «расплачиваться картами, и избегать наличных». Несмотря на то, что центральные банки по всему миру пытались продемонстрировать, что банкноты не содержат вирус в большей степени, чем пластиковая карточка, наличные деньги становятся элементом, который стоит исключить из обращения из-за их плохой репутации как способа фискального мошенничества.
       
       


    • От Anderson
      Деньги на счетах уже превышают 100 000 миллионов за два месяца
      Экономика нуждается в сильном росте потребления, чтобы выйти из кризиса
      На кону восстановление почти L-образной формы
       
      Нескольких недель назад восстановление европейской экономики V-образной формы уже было исключено, и уже существуют риски того, что оно будет анемичным, как это произошло в прошлый кризис. Ключом на ближайшие месяцы станет объем потребления европейских домохозяйств. "Великий карантин" привел к резкому увеличению сбережений семей в Германии, Франции, Испании и Италии до суммы более чем 100 000 миллионов евро лишь только за март и апрель. Это трехкратный рост среднего значения за последнее десятилетие в четырех крупнейших европейских державах.
       

       
      Для такой экономики, как Европейская, где практически половина ВВП зависит от внутреннего спроса, потребление будет определяющим фактором в скорости восстановления. Кажется все более очевидным, что восстановление не будет быстрым и чистым. И уже есть консенсус, что практически до 2022 года прежние уровни ВВП не вернутся к до карантинным значениям, при условии отсутствия новых вспышек вируса.
       
      Наибольший риск состоит в том, что принудительные сбережения перетекут накоплениями от страха перед вероятностью роста безработицы и второй волны распространения коронавируса в Европе, что может оказать неблагоприятное воздействие на доходы и потребление. Учитывая возможность потерять работу, семьи, как правило, затягивают ремни и пытаются создать подушку на будущее.
       

      График показывает эволюцию сумм на счетах физических лиц в Немецких, Французских, Итальянских и Испанских банках.
    • От Olga
      Вот такая ситуация ...  
      Открыла счет в Испании, об открытии забыла сообщить в налоговую. А когда захотела перечислить деньги - потребовали уведомление об открытии счета..
      Пошла в налоговую - приняли уведомление, а через месяц вызвали меня в налоговую и потребовали написать обьяснительную, написала - что забыла после приезда на три месяца. 
      Теперь вызывают на административную комиссию - уплатить штраф !  
      Я не против, но вот какие мне вопросы могут там задать и что отвечать - есть там деньги или нет и т/д ??
      А деньги я перечисляла на покупку дома и еще остались на счету - как быть ???
      Кто был уже на таких комиссиях или знает - напишите пожалуйста!
×
×
  • Создать...