Перейти к содержанию

Банки предъявляют ультиматум: обновите данные или мы заблокируем ваши счета


Recommended Posts

post-166-0-37370900-1427267791.jpg

 

Согласно требованиям Закона о профилактике отмывания капиталов и финансирования терроризма, до 30 апреля все клиенты – как физические лица, так и юридические – должны представить в банки, с которыми работают, документы, удостоверяющие личность,  и доказательства своей экономической деятельности. В противном случае банк будет обязан заблокировать счета клиента.

 

У банков было пять лет, чтобы формализовать процесс – закон вступил в силу 28 апреля 2010 года. Он ужесточил контроль и надзор за финансовым сектором, хотя этого было недостаточно, чтобы  предотвратить скандалы, например, с «Банком Мадрида». Закон обязывает финансовые учреждения должным образом идентифицировать своих клиентов, со сканированием документов – то,  что все клиенты еще не сделали.

 

Источники оценивают примерно в 80 миллионов число банковских счетов в Испании, из которых 50 миллионов – это счета частных клиентов. И от 10 до 15% от их числа еще должны обновить документацию, которую банки должны обработать.

 

Банки в течение нескольких месяцев связываются с клиентами и запрашивают документацию, особенно активизировались они в последние два месяца, отправляя письма, СМС, связываясь по электронной почте и по телефону. Некоторые из них уже завершили обновление документации в прошлом году, а другие – всё ещё нет. В своих сообщениях банки требуют срочно прислать копию документа, удостоверяющего личность (DNI, карту резидента, паспорт или иной документ из страны происхождения) – достаточно фотокопии – и копию документа о профессиональной или экономической деятельности, либо о заработной плате, платежах в систему социального страхования или уплате НДС.

 

«Как того требуют правила, не получив документацию до 30 апреля, мы будем обязаны заблокировать ваши счета автоматически, и даже прекратить все деловые отношения», говорится в письме одного из банков. «Даже в дальнейшем, в соответствии с положениями самого закона, вы будем вынуждены прекратить все деловые отношения с вами, чего бы нам не хотелось», говорится в письме другому клиенту. Некоторые банки, чтобы максимально ускорить обработку, установили клиентам срок ранее 30 апреля, с угрозой заблокировать такие операции, как оплата чека или внесение наличных на счет.

 

Руководители банковского сектора признают, что продления сроков  предоставления документации после 30 апреля не будет, несмотря на то,  что такая возможность предусмотрена законом.

Блокирование счета будет осуществляться автоматически, хотя у клиентов есть достаточно времени, чтобы обновить документацию. Финансовый сектор рассчитывает, что Комиссия по борьбе с отмыванием капиталов не будет ни осуществлять автоматический контроль, ни вводить штрафы.

Link to post
Share on other sites
  • Ответов 1,3k
  • Created
  • Последний ответ

Top Posters In This Topic

Popular Posts

@суббота, возможно, в Вашей системе координат это называется "вертеться ужом на сковородке", мы же просто соблюдаем законы той страны, в которой живем. Причем это не наша страна, мы здесь в гостях. Вы

+100500 Не знаю каким образом наши соотечественники "рисуют" апостиль на разных бумажках (вплоть до НДФЛ-2-3). Но я замучался уже испанским банкирам объяснять, что невозможно поставить Апостиль н

Выкладываю шаблон новой формы 2НДФЛ 2015 год на английском NDFL2 2015NWALL-ESHABLON.doc

Posted Images

Друзья, очень важно правильно отнестись к этой новости. В случае, если вы открывали счет более 2-х лет назад, очень желательно связаться с вашим банковским отделением и спросить: Требуются ли им какие-то документы от вас или нет?

 

Просто подстраховаться и избежать возможной блокировки счета.

Link to post
Share on other sites

У меня уже Сантандер запросил, подтверждение деятельности и подтверждение уплаты налога за 2014 год, выслал им платежку на русском языке, молчат пока.

Link to post
Share on other sites

Юпис, подтверждение деятельности - это справка с места работы (или контракт), а подтверждение уплаты налога за хххх год - это 2НДФЛ, как всегда было?

Или что-то там соответственно у ИП... (не в курсе, что, т.к. не актуально)

Link to post
Share on other sites

Вчера делал запрос в банк по поводу документов. Вот Ответ:

 

Following European Banking Regulations, credit entitites are obliged to show evidence of their clients economic activity in order to determine the origin of the funds sent.

 

For this purpose two documents are required.

 

We need to receive this documents for:

A****** K********

O******** К**********

 

The documents to provide are:

- NDFL + notarised + apostille + translated into Spanish

- Job certificate + notarised + apostille + translated into Spanish

 

Please, send also coloured copies of your passports.

 

I hope this helps.

 

Regards,

 

С английским у меня плохо, совсем)))) Поэтому привел оригинал....

Link to post
Share on other sites

И сразу вопрос... Счет на двоих. Деньги туда не переводим. Только нал на коммуналку. Чё то меня напрягает делать доки на двоих. Да и накладно как то. Я же могу указать, что жена домохозяйка???? Ну, нет у нее дохода)))) ИЖДИВЕНКА)))))  (не дай Бог увидит как я ее - все, капец мне придет : SILENT : ).

  • Like 2
Link to post
Share on other sites

Юпис, подтверждение деятельности - это справка с места работы (или контракт), а подтверждение уплаты налога за хххх год - это 2НДФЛ, как всегда было?

Или что-то там соответственно у ИП... (не в курсе, что, т.к. не актуально)

я в качестве подтверждения занятости предоставляю 3 ндфл у меня там прописан вид деятельности)
Link to post
Share on other sites

я в качестве подтверждения занятости предоставляю 3 ндфл у меня там прописан вид деятельности)

А что нам пенсионерам, которые безвыездно живут здесь, показывать?

Link to post
Share on other sites

Юпис, подтверждение деятельности - это справка с места работы (или контракт), а подтверждение уплаты налога за хххх год - это 2НДФЛ, как всегда было?

Или что-то там соответственно у ИП... (не в курсе, что, т.к. не актуально)

 

Я им один договор с контрагентом показал, который переводил еще для нолукративы, все показывать не стал.

Подтверждение оплаты - отправил платежку, но они просили официальный документ из налогвой, для этого нужно туда ехать и заказывать 3НДФЛ и 30 дней ждать.

Пока нет времени для этого

Отправил, молчат, но если будут настаивать поеду закажу, да еще и переводить нужно будет.

Link to post
Share on other sites

А через интернет можно справки в налоговвой заказать? Через Госуслуги?

 

Я считал что да, но не нашел ни в госуслугах, ни в личном кабинете налоговой, вероятно нет.

  • Like 2
Link to post
Share on other sites

Что интересно, что этот вопрос стал касаться не только резидентов/нерезидентов, но и граждан Испании!

Link to post
Share on other sites

А что нам пенсионерам, которые безвыездно живут здесь, показывать?

 

Наверно, каким-то образом можно сделать справку пенсионную или договор аренды (конечно, с суммами, чтобы налоговая не пришла в гости). Пенсионерам в год 10800 евро не облагается пенсия.

  • Like 1
Link to post
Share on other sites

В перечне документов стоит справка с места работы, справка 2НДФЛ, обе эти справки заверяются печатью организации, банк же просит что бы эти бумаги были аппостилированы! Как быть? Где ставить аппостиль? Подскажите, пожалуйста!

Link to post
Share on other sites

Если банк настаивает, что вариант следующий: делаете перевод на испанский и на него ставите апостиль. Но сначала надо попробовать отправить просто переведенные документы.

Link to post
Share on other sites

И сразу вопрос... Счет на двоих. Деньги туда не переводим. Только нал на коммуналку. Чё то меня напрягает делать доки на двоих. Да и накладно как то. Я же могу указать, что жена домохозяйка???? Ну, нет у нее дохода)))) ИЖДИВЕНКА)))))  (не дай Бог увидит как я ее - все, капец мне придет : SILENT : ).

У нас в Маре Нострум тоже был открыт счет на двоих, когда квартиру покупали, сказали, что по другому нельзя. Соответственно, собирали на двоих справки, переводы, апостили и пр.  Мы сделали так, пришли в банк, сказали, что в связи с происходящим в России хотим, чтобы я не был владельцем счета (типа мне сейчас по закону не положено), оставить счет только на жену. Ответ-так нельзя, надо закрыть полностью счет, и открыть тут же уже на жену. Сделали за 10 минут. Всю  оплату коммуналки автоматом перевели на новый счет. Деньги, как и Вы, кладем наличкой  на оплату коммуналки.  Результат :1. Справки,переводы, апостили и пр. в одном экземпляре. 2. Оплата за карту банковскую-за одну (две нам точно не были нужны). 3.Уведомили налоговую о закрытии счета (без обмана, счет точно закрыт, правда об открытии нового уведомить забыли : GRIMACE : )

Link to post
Share on other sites

В перечне документов стоит справка с места работы, справка 2НДФЛ, обе эти справки заверяются печатью организации, банк же просит что бы эти бумаги были аппостилированы! Как быть? Где ставить аппостиль? Подскажите, пожалуйста!

Мы делали так, сначала нотариально заверяли копии у нотариуса, потом эти копии в МИД на апостилирование, потом на перевод с нотариальным заверением перевода (хотя, если по честному, нотариус не заверяет переведенное, а заверяет подпись переводчика, но прокатило). Но так делали 2 НДФЛ, про справку с работы забыли, но приняли и так, ведь в 2 НДФЛ есть место работы. Обещали в этом году привести и справку с работы.

Link to post
Share on other sites

Мы делали так, сначала нотариально заверяли копии у нотариуса, потом эти копии в МИД на апостилирование, потом на перевод с нотариальным заверением перевода (хотя, если по честному, нотариус не заверяет переведенное, а заверяет подпись переводчика, но прокатило). Но так делали 2 НДФЛ, про справку с работы забыли, но приняли и так, ведь в 2 НДФЛ есть место работы. Обещали в этом году привести и справку с работы.

этот апостиль заверяет полномочия нотариуса, но не в коем случае полномочия организации выждавшей справку, а нужен же апостиль на справку, а справка выдается коммерческой организацией. А в соответствии с Гаагской конвенции об апостилях , аппостилируются только документы выданные гос. Органами.
Link to post
Share on other sites

этот апостиль заверяет полномочия нотариуса, но не в коем случае полномочия организации выждавшей справку, а нужен же апостиль на справку, а справка выдается коммерческой организацией. А в соответствии с Гаагской конвенции об апостилях , аппостилируются только документы выданные гос. Органами.

ВОт именно так, когда я пришел со своим 2НДФЛ в МИД, то они сказали, что на подпись работодателя на справке апостиль не поставят и сами же меня послали к нотариусу, делать заверенную копию, а потом уже на нее поставили апостиль (да, заверили подпись нотариуса, который своей подписью в свою очередь заверил подлинность моей справки). 

Сам я Гаагскую конвенцию не читал (вспоминаем классику), но банк все документы взял, проверил, замечаний не высказывал. Можете делать конечно по другому.

Link to post
Share on other sites

ВОт именно так, когда я пришел со своим 2НДФЛ в МИД, то они сказали, что на подпись работодателя на справке апостиль не поставят и сами же меня послали к нотариусу, делать заверенную копию, а потом уже на нее поставили апостиль (да, заверили подпись нотариуса, который своей подписью в свою очередь заверил подлинность моей справки).

Сам я Гаагскую конвенцию не читал (вспоминаем классику), но банк все документы взял, проверил, замечаний не высказывал. Можете делать конечно по другому.

и все таки Вы апостиль ставили в МИД или в МинЮсте? Вроде бы полномочия нотариуса должен апостилировать МинЮст? И если не секрет какой у вас банк?
Link to post
Share on other sites

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете написать сейчас и зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, авторизуйтесь, чтобы опубликовать от имени своего аккаунта.
Примечание: Ваш пост будет проверен модератором, прежде чем станет видимым.

Гость
Ответить в эту тему...

×   Вставлено с форматированием.   Вставить как обычный текст

  Разрешено использовать не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отображать как обычную ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставлять изображения напрямую. Загружайте или вставляйте изображения по ссылке.

  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу

  • Похожий контент

    • От Anderson
      Минфин Испании уже планирует сократить право на оплату наличными с текущих 2500 до 1000 евро.
      Бюллетень Конгресса включает в себя предложение партии PSOE, призывающее к «постепенному устранению платежей наличными деньгами, с планом его окончательного исчезновения». Социалисты отмечают, что они не стремятся к «краткосрочным правовым изменениям» и открыты для переговоров. В Казначействе Испании уже признают, что планируют сократить разрешенную сумму наличных платежей с 2500 до 1000 евро, что они уже безуспешно предложили в 2019 году. Компания Aproser (ассоциация инкассаторов и оператор наличных денег) раскритиковал это предложение, и напомнил, что наличные являются единственным средством государственных платежей и при таком подходе только компании электронных денег будут иметь большое преимущество.
       
      Наличные под атакой с момента начала эпидемии. Так Xunta de Galicia, первый испанский регион, входящий в новую реальность рекомендует «расплачиваться картами, и избегать наличных». Несмотря на то, что центральные банки по всему миру пытались продемонстрировать, что банкноты не содержат вирус в большей степени, чем пластиковая карточка, наличные деньги становятся элементом, который стоит исключить из обращения из-за их плохой репутации как способа фискального мошенничества.
       
       


    • От Anderson
      Деньги на счетах уже превышают 100 000 миллионов за два месяца
      Экономика нуждается в сильном росте потребления, чтобы выйти из кризиса
      На кону восстановление почти L-образной формы
       
      Нескольких недель назад восстановление европейской экономики V-образной формы уже было исключено, и уже существуют риски того, что оно будет анемичным, как это произошло в прошлый кризис. Ключом на ближайшие месяцы станет объем потребления европейских домохозяйств. "Великий карантин" привел к резкому увеличению сбережений семей в Германии, Франции, Испании и Италии до суммы более чем 100 000 миллионов евро лишь только за март и апрель. Это трехкратный рост среднего значения за последнее десятилетие в четырех крупнейших европейских державах.
       

       
      Для такой экономики, как Европейская, где практически половина ВВП зависит от внутреннего спроса, потребление будет определяющим фактором в скорости восстановления. Кажется все более очевидным, что восстановление не будет быстрым и чистым. И уже есть консенсус, что практически до 2022 года прежние уровни ВВП не вернутся к до карантинным значениям, при условии отсутствия новых вспышек вируса.
       
      Наибольший риск состоит в том, что принудительные сбережения перетекут накоплениями от страха перед вероятностью роста безработицы и второй волны распространения коронавируса в Европе, что может оказать неблагоприятное воздействие на доходы и потребление. Учитывая возможность потерять работу, семьи, как правило, затягивают ремни и пытаются создать подушку на будущее.
       

      График показывает эволюцию сумм на счетах физических лиц в Немецких, Французских, Итальянских и Испанских банках.
    • От Olga
      Вот такая ситуация ...  
      Открыла счет в Испании, об открытии забыла сообщить в налоговую. А когда захотела перечислить деньги - потребовали уведомление об открытии счета..
      Пошла в налоговую - приняли уведомление, а через месяц вызвали меня в налоговую и потребовали написать обьяснительную, написала - что забыла после приезда на три месяца. 
      Теперь вызывают на административную комиссию - уплатить штраф !  
      Я не против, но вот какие мне вопросы могут там задать и что отвечать - есть там деньги или нет и т/д ??
      А деньги я перечисляла на покупку дома и еще остались на счету - как быть ???
      Кто был уже на таких комиссиях или знает - напишите пожалуйста!
    • От Susloff
      Мораторий на ипотеку. Кто знает подробности, возможно удалось получить отсрочку по вашей ипотеке или ипотеке клиента, поделитесь опытом. Спасибо.
    • От gmx.es
      Всем известно, что при ввозе в Испанию суммы превышающую 10т евро надо подать таможенную декларацию. Но на испанской таможне зачастую её сотрудники не могут найти этого бланка. Но что с ними делать! Не умеют нал возить. Предлагаю всем бланк испанской финансовой декларации для заполнения в самолёте  при этом значительная экономия времени на таможне. Кстати при наличии такой декларации банки деньги принимают без вопросов.
      Испанская таможенная декларация финансовая.pdf

×
×
  • Создать...