Перейти к содержимому
Planet Express

Банки РФ стали требовать объяснения по переводам в пределах тысячи рублей

Recommended Posts

1 час назад, Anderson сказал:

Для иммигрантов то вроде в Испании пока ничего не ужесточается. Если есть вид на жительство, то с банками вроде как проблем особых нет. Ведь так? 

Есть, к сожалению, проблемы. Мы для банков являемся клиентами повышенного риска (справедливости ради отметим, что вместе с Венесуэлой, Эквадором и прочей Камбоджей). Время от времени вызывают и спрашивают про налоговую декларацию. Если её нет - то объяснений, на какие деньги живёшь. 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
2 часа назад, Algarve сказал:

Есть, к сожалению, проблемы. Мы для банков являемся клиентами повышенного риска (справедливости ради отметим, что вместе с Венесуэлой, Эквадором и прочей Камбоджей). Время от времени вызывают и спрашивают про налоговую декларацию. Если её нет - то объяснений, на какие деньги живёшь. 

 

Не... Налоговую декларацию спрашивают официально у ВСЕХ. Но иногда забывают...

И у испанцев и у англичан и у немцев спрашивают.

Я помогаю соседям немцам и англичанам обосновать источник доходов.

Кстати, немцы, англичане и французы убеждены, что банки любят русских, и ненавидят французов за их гонор, немцев за излишнюю пунктуальность.

Есть закон об противодействию  отмыванию денег, вот банки и тупят. А точнее клерки...😁

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
7 часов назад, Algarve сказал:

Есть, к сожалению, проблемы. Мы для банков являемся клиентами повышенного риска (справедливости ради отметим, что вместе с Венесуэлой, Эквадором и прочей Камбоджей). Время от времени вызывают и спрашивают про налоговую декларацию. Если её нет - то объяснений, на какие деньги живёшь. 

Инна, а ты с чего решила что мы клиенты повышенного риска? Я такое слышу в первый раз за весь мой опыт работы с банками в Испании, может конечно изменилось все за 3 года. Однако, в Англии тоже спрашивают pay slips и декларацию и у всех при открытии счета и если есть существенные обороты.

С другой стороны, ну спросили декларацию, ну нет декларации, живу на то что на копил раньше. Ну на те, которые на счету очевидно.  

Нет денег на счету? Я бы наверное тоже спросил на что живешь...))

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
1 час назад, Anderson сказал:

может конечно изменилось все за 3 года.

Увы, и не в лучшую сторону.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

@Ayomice, в смысле если даже у тебя вид на жительство, банки предъявляют какие-то сложно выполнимые требования?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

"Сложно выполнимыми" для многих они являются по причине отсутствия документов о происхождени средств ;-)

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
5 часов назад, Anderson сказал:

Инна, а ты с чего решила что мы клиенты повышенного риска? Я такое слышу в первый раз за весь мой опыт работы с банками в Испании, может конечно изменилось все за 3 года. Однако, в Англии тоже спрашивают pay slips и декларацию и у всех при открытии счета и если есть существенные обороты.

С другой стороны, ну спросили декларацию, ну нет декларации, живу на то что на копил раньше. Ну на те, которые на счету очевидно.  

Нет денег на счету? Я бы наверное тоже спросил на что живешь...))

 

О том, что мы клиенты повышенного риска, говорят инструкции банков. Мне показывали такую инструкцию в Кайше, знаю про аналог в Банкии и Сантандере. Черным по-испански. Про жить на накопления прокатывает, если счет не пополняется, а после 6-7 лет в Испании такое редко бывает. Пополняется - откуда? Из России - давай IRPF по российским доходам.

10 часов назад, Andrey_2001 сказал:

 

Не... Налоговую декларацию спрашивают официально у ВСЕХ. Но иногда забывают...

И у испанцев и у англичан и у немцев спрашивают.

Я помогаю соседям немцам и англичанам обосновать источник доходов.

У испанцев она автоматом существует, её подают, буквально, все. А с иностранцами , насколько я знаю, проблемы исключительно в случае, если они не резиденты. Особенно англичане.

P.S. Мы с Вами тоже соседи... 😉

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Точно знаю многих испанцев, получающих реальные зарплаты на фирме, которые никогда не оформляли деклараций.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
23 часа назад, Yellow_Izzy сказал:

их уходят

Использование западных санкций против западных же платежных систем, на мой взгляд, не имеет цели убрать их из России. 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 15.07.2019 в 00:34, Vladimir1607 сказал:

Точно знаю многих испанцев, получающих реальные зарплаты на фирме, которые никогда не оформляли деклараций.

Один работодатель, менее 22 тысяч евро в год - > не обязаны подавать. Есть и другие (немногочисленные) основания для осовбождения от обязанности подавать. Кроме того, неподача означает, что нет иждивенцев, ипотеки и претензий на вычеты. Тоже бывает.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 14.07.2019 в 09:51, Anderson сказал:

Для иммигрантов то вроде в Испании пока ничего не ужесточается. Если есть вид на жительство, то с банками вроде как проблем особых нет. Ведь так? 

Почти. Я пока не резидент. Последний раз , когда я пополнял счет наличными через кассу, мне сказали , что наличные больше не примут, только переводом.  Пошел за разъяснением к директору  отделения, которого давно знаю, он подтвердил , что так решил центральный офис в Мадриде,  наличку теперь можно только через банкомат, но ограниченными суммами , пошел класть через  банкомат - он сообщает , что  купюры 200 и 500  евро не принимает, а у меня как раз такие. Самое веселое , что деньги эти получил переводом через вестерн-юнион на почте, где меня подробно расспросили  где живу и на ,что собираюсь потратить. все записали. Поясняю через вестерн-юнион получал деньги второй раз в жизни, сумма всего 1400 евро, ни о чем. Знакомые , которые давно резиденты и держат очень давно бар, сказали, что у них аналогичные проблемы с мая месяца текущего года и они кладут на счет через банкомат небольшими суммами , менее 1000 евро, причем некруглыми. В итоге деньги на счет положила жена-резидент в своем банке, через менеджера, там тоже банкомат такие купюры не принимает, затем перевела на мой счет, так как комунидад платится с моего.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
21 час назад, Яснавельможны сказал:

Почти. Я пока не резидент. Последний раз , когда я пополнял счет наличными через кассу, мне сказали , что наличные больше не примут, только переводом.  Пошел за разъяснением к директору  отделения, которого давно знаю, он подтвердил , что так решил центральный офис в Мадриде,  наличку теперь можно только через банкомат, но ограниченными суммами , пошел класть через  банкомат - он сообщает , что  купюры 200 и 500  евро не принимает, а у меня как раз такие. 

 

Если не сложно.... напишите - какой банк?

Вот в июле... клиенты риэлтерской компании через офис пополняли счет наличкой в Банкии, Ла Кайше, Сантандере, БанкИнтер, и BBVA.  Суммы были от 5 до 17 тыс евро. В одном случае попросили документ от таможни. Но было сказано, что деньги получены в банке Испании, и границы не пересекали (что было правдой).

Знакомые испанские банкиры ,естественно, подтверждают, что ведется борьба с оплатой наличными. Но не банками. Чтобы банк не принял наличные... Банк имеет право задать вопрос о происхождении денег, но если доход соответствует сумме, то какие причины не принять...

Борьба банков с наличными деньгами.... это очень интересно.))))

Кстати испанцы не любят вносить деньги в банк, зато снимают деньги много, регулярно и "с любовью". Как утверждает один мой знакомый испанец- "если на счете у испанца 10 тыс , значит дома 30 тысяч."))))

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 20.07.2019 в 19:07, Яснавельможны сказал:

. Поясняю через вестерн-юнион получал деньги второй раз в жизни, сумма всего 1400 евро, ни о чем.

Кстати.

ВНИМАНИЕ! С 22 июля 2019 года в Платежной Системе Вестерн Юнион установлена максимальная общая сумма трансграничных переводов денежных средств, отправляемых одним отправителем через Платежную Систему Вестерн Юнион в одну страну (за исключением Казахстана, Кыргызстана, Китая (включая Гонконг) и Вьетнама), в размере 600 000 российских рублей. При этом, для целей определения общей суммы переводов денежных средств, отправляемых одним отправителем в течение месяца, учитываются все отправленные переводы, независимо от валюты перевода или способа отправления (отделения Участников, сайт, и т.д.). Для целей учета лимита переводы в долларах США пересчитываются в российские рубли по курсу Платежной Системы Вестерн Юнион, установленному для соответствующего перевода. Максимальная общая сумма переводов денежных средств, отправляемых одним отправителем в Казахстан, Кыргызстан, Китай или Вьетнам остается без изменений.https://www.westernunion.ru/ru/ru/home.html

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Гость
Ответить в тему...

×   Вы вставили отформатированное содержимое.   Удалить форматирование

  Only 75 emoji are allowed.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

Загрузка...

  • Сейчас на странице   0 пользователей

    Нет пользователей, просматривающих эту страницу

  • Похожие публикации

    • Автор: Planet Express
      На некоторых сайтах появились статьи с громкими заголовками про то, что Хосеп Боррель назвал Россию врагом Европы.
       
      Найдя пару интервью с ним (вроде как источник - статья в El Periodico "Europa en un mundo de gigantes") и слова enemigo там нет, зато речь идёт об угрозе.
      Поискав чуть больше, нашлась ещё более свежая статья-интервью в El Dia: "La UE es la única opción pero no está preparada para tantos desafíos"
       
      и интересная русскоязычная статья-анализ на эту тему:
      Глава МИД Испании строит карьеру на критике России
       
       
      Там, правда, смешно написано, что "активизация правой националистической по своему характеру испанской партии Vox сильно напугала Мадрид" - это смешно, если знать, столько в мадриде "сторонников" PP и как они спят и видят возвращение "сильной руки", и что Vox "появилась" вовсе не "сама".
       
      Тем не менее, похоже, что ветер дует именно против Россиян (куда, разумеется, по традиции попадут и все русскоговорящие)
    • Автор: Planet Express
      Не только у россиян в Испании массовые проблемы с банками...
      пишут, что пострадало около 5000 китайцев!
      La “primera vez” de la comunidad china en las calles de Madrid
      Así se prepara la minoría asiática para su mayor movilización, la manifestación de este viernes en el centro contra los bloqueos masivos de cuentas que han alterado sus vidas
      Se manifestarán este viernes al mediodía en el Paseo de Recoletos frente a una oficina del BBVA, el banco que más quejas acapara y al que muchos acusan de haberles congelado sus depósitos sin justificación durante semanas o incluso meses.
      Bloqueados en Año Nuevo chino
      Indignación en la comunidad china por la congelación masiva de cuentas bancarias en la última semana como parte de la lucha anti blanqueo. Los bancos niegan que haya discriminación como denuncian los afectados
      Enguan Chen, un vecino chino de Usera, era cliente del BBVA desde que su antigua entidad, el Banco de Alicante, fue absorbida en el año 2000. Dice que nunca había tenido quejas hasta que en noviembre le congelaron la cuenta. Su caso es parte de una avalancha de afectados que han perdido acceso a sus depósitos desde 2018, miles en la última semana, según una federación de 74 asociaciones chinas en España. BBVA dice cumplir la ley contra el blanqueo de dinero pero los afectados se quejan de que están siendo perseguidos por su nacionalidad y de que las entidades no están desbloqueando sus cuentas con agilidad. “No podemos pagar el agua, la luz, el colegio”, dice Enguan, agente inmobiliario de 51 años que llegó a España en 1990. 
    • Автор: Planet Express
      Профилактическое отключение международного интернета...
       
      Соответственно, много чего не будет работать, включая Whatsapp.
      Не сможете зайти в онлайн-банки, итп.
       
      Планируйте онлайн-общение с Россией заранее.
      Подготовка к войне: Россия готовит тестовое отключение от Интернета

×
×
  • Создать...