Перейти к содержимому
Planet Express

Банки РФ стали требовать объяснения по переводам в пределах тысячи рублей

Recommended Posts

С таким столкнулись держатели карт Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка
Цитата

 

Кредитные учреждения получили право контролировать переводы россиян, а в случае совершения подозрительных операция – блокировать счет до тех пор, пока владелец не объяснит куда и зачем направил средства. Эта практика не должна была коснуться небольших сумм, но оказалось иначе. Держатели карт Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка столкнулись с тем, что сотрудники финансовой организации требуют экономическое обоснование даже для операций в переделах тысячи рублей.

Естественно, с таким столкнулись не все поголовно, а единицы, но это не успокаивает. В Центробанке уже заявили, что такая практика незаконна и граждане могут написать жалобу на имя регулятора.

Пострадавшие рассказали газете «Известия», что в ноябре им начали звонить службы финансового мониторинга банков и требовать предоставить различные документы по операциям на суммы в пределах 1 тыс. рублей. Как правило это переводы между физическими лицами. В случае отказа предоставить такие сведения, банки обещают аннулировать карту.

Письменное объяснение прислать в WhatsApp. В том числе, приложить расширенную выписка со вклада, чтобы объяснить происхождение данных средств.

На сбор документов отводится три дня.

В пресс-службе ЦБ объясняют, что банки поступают подобным образом, если считают операцию сомнительной: например, совершенной мошенниками. На подобное может указывать сумма перевода, его нехарактерность. Но даже в этом случае кредитная организация не имеет право выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Единственное, что входит в компетенцию банка – это получить подтверждение от клиента, что перевод совершается с его согласия.

 

 

а с другой стороны:

Регулятор заявил, что запрос назначения платежа и происхождения денег является неправомерным
 
считаю, господа нелегалы должны обратить особое внимание, и заранее продумать пути отступления.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
32 минуты назад, Planet Express сказал:

считаю, господа нелегалы должны обратить особое внимание, и заранее продумать пути отступлени

Тут всем нужно обратить внимание.

Дело в том, что все эти банки работаю поверх визы/мастера. Поэтому банк тупо вообще не в состоянии пончть от какой жопы яйца. И сил и ресурсов по каждой тысяче рамсы путать у банков нет. То есть чисто наброс. Но наброс, предупреждающий что скоро бездухоные визу/мастера погонят ... ... скрепами погонят.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
1 час назад, Yellow_Izzy сказал:

Тут всем нужно обратить внимание.

Дело в том, что все эти банки работаю поверх визы/мастера. Поэтому банк тупо вообще не в состоянии пончть от какой жопы яйца. И сил и ресурсов по каждой тысяче рамсы путать у банков нет. То есть чисто наброс. Но наброс, предупреждающий что скоро бездухоные визу/мастера погонят ... ... скрепами погонят.

 

Любопытный жаргон. Рамсы, наброс.

А вы в теме разбираетесь, или просто вырвалась привычная лексика?  )))

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
22 минуты назад, Consta сказал:

 

Любопытный жаргон. Рамсы, наброс.

А вы в теме разбираетесь, или просто вырвалась привычная лексика?  )))

Да, лексикой богат, чему способствовало что  не  три класса церковно приходской в анамнезе. Да и пользоваться ею умею правильно, как в данном случае, для придания выразительности контекста события через задействование семантики.

А дать ответ на ваш вопрос возможности не имею, ибо согласно теореме, обратной теореме о бесконечных обезьянах, даже большие умники могут начать портачить в любой момент, выдав в итоге результат совершенно непредсказуемый. Собственно что незабвенный Виктор Степанович и увековечил в своей нетленной сентенции "Хотели как лучше, получилось как всегда." 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
3 часа назад, Consta сказал:

 

Любопытный жаргон. Рамсы, наброс.

А вы в теме разбираетесь, или просто вырвалась привычная лексика?  )))

Нормальная лексика

Общедоступная

5 часов назад, Planet Express сказал:
С таким столкнулись держатели карт Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка

 

а с другой стороны:

Регулятор заявил, что запрос назначения платежа и происхождения денег является неправомерным
 
считаю, господа нелегалы должны обратить особое внимание, и заранее продумать пути отступления.

По-факту - провал

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
1 час назад, Artemon сказал:

По-факту - провал

как бы по факту вам не заблокировали бы карту (или вообще все счета) за простой перевод куда-нибудь (или - фантазирую - за непонятный входящий платёж на 1000 руб с пометкой "спасибо от Усаки Бик Ландена"), а вы бы потом доказывали, что это неправомерно (что особо удобно делать из испании)

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
8 минут назад, Planet Express сказал:

, а вы бы потом доказывали, что это неправомерно (что особо удобно делать из испании)

Да а зачем что то там из Испании доказывать?  Юрист составляет исковое заявление на неправомочные действия банка, которые привели к тяжким последствиям (истец не смог оплатить что то очень важное для него) и все.  В банках все же не конченые идиоты йуристами работают.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
7 часов назад, Yellow_Izzy сказал:

Но наброс, предупреждающий что скоро бездухоные визу/мастера погонят ... ... скрепами погонят.

Да, чего -то ожидается. После Нового года похоже станет совсем весело.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Из свеженького, но не про банки, а  про нового руководителя Кадастровой палаты:

https://pikabu.ru/story/novyiy_rukovoditel_kadastrovoy_palatyi_rossii_6311666

 

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
4 часа назад, Yellow_Izzy сказал:

Из свеженького, но не про банки, а  про нового руководителя Кадастровой палаты:

https://pikabu.ru/story/novyiy_rukovoditel_kadastrovoy_palatyi_rossii_6311666

 

 

Ну это традиционно, по понятиям.

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Красавчик! Я так понимаю, что работать по специальности в России это плохой тон? Журналисты космосом руководят, медики кадастром и т.д.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
4 минуты назад, matti сказал:

Красавчик! Я так понимаю, что работать по специальности в России это плохой тон? Журналисты космосом руководят, медики кадастром и т.д.

Президент -чекист....

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В ‎27‎.‎11‎.‎2018 в 20:56, Planet Express сказал:

как бы по факту вам не заблокировали бы карту (или вообще все счета) за простой перевод куда-нибудь (или - фантазирую - за непонятный входящий платёж на 1000 руб с пометкой "спасибо от Усаки Бик Ландена"), а вы бы потом доказывали, что это неправомерно (что особо удобно делать из испании)

 

В Европе за подобное назначение платежа не только заблокируют перевод, а подобного Шутника потом будут трясти спецслужбы и могут лишить ВНЖ.

Причем начнут не только в стране назначения платежа, а и по всей цепочке.

 

В Швейцарии могут спокойно задержать платеж и попросить вписать "назначение платежа". В Германии если посылаешь деньги и пишешь "оплата по контракту № 5555" могут задержать платеж и попросить показать контракт. Во Франции если получатель денег иммигрант, могут также попросить вписать назначение платежа.

Я говорю о реальных ситуациях, которые были по моему опыту. Перевод денег подпадает под проверки на уровне банков, финразведки, спецслужб.

 

Пишут же , что ""Естественно, с таким столкнулись не все поголовно, а единицы, но это не успокаивает."" Как раз то, что случаи единичные, это успокаивает.

Поскольку клиенты банков, как и люди ВООБЩЕ  бывают разные. Если клиент пишет в назначении " покупка оружия, наркотиков, дури". То банку легче заблокировать счет и выгнать такого умника. Подобных "умников" было много на моем опыте или опыте моих коллег.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
5 минут назад, Olga сказал:

 

"Что должны будут делать российские банки

Если кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:

  • дату и место снятия наличных;
  • сумму;
  • номер карты и название банка, выпустившего её;
  • информацию о владельце карты. "

с одной стороны, вроде ничего страшного. Ну какую информацию могут передать банки?

Информация о владельце тархеты - только имя, фамилию,  и номер тархеты, из которого можно узнать, где она открыта.

 

а с другой стороны, все банкоматы сейчас снимают фото и видео в процессе. К чему при желании можно подключить распознавание лиц. В результате идентификация в теории может стать чуть ли не мгновенной, и без необходимости "международного взаимодействия".

image.png.fca942c16c9c07cebf0f37323f1c55fb.png

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
9 минут назад, Ayomice сказал:

Спрос на услуги визажистов вырастет. )))

наука уже продвинулась далеко вперёд:

«Я неделю носил маску на улице и в метро». Как полиция, продавцы и прохожие реагировали на маску против распознавания лиц 🤣

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Банк России ополчился на переводы россиян за рубеж

ЦБ советует банкам внимательнее следить за массовыми переводами наличных физическими лицами за границу.

Об этом говорится в документе регулятора, который разослан участникам рынка.

 

Речь идет о заграничных переводах, которые осуществляются физическими лицами за короткий временной промежуток (например, в течение одного дня). Как правило, это происходит в банкоматах, расположенных в крупных торговых точках, где не осуществляется контроль. На данный момент в банках «недостаточный уровень противолегализационного контроля», настаивает Банк России.

 

ЦБ считает, что данные переводы без открытия банковского счета могут применяться для обхода закона и неуплаты налогов. Размеры переводов превышают обычные суммы в виде заработной платы или подарков. Регулятор полагает, что подобные переводы могут быть оплатой контракта по доставке товаров в Россию.

«Целью может быть сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля», — говорится в документе Банка России.

 

Похожая мотивация была у регулятора, когда он ограничил наличные валютнообменные операции через систему денежных переводов «Юнистрим» в ноябре 2018 года. Тогда регулятор так же настаивал на нарушениях антиотмывочного законодательства.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
3 часа назад, Planet Express сказал:

На данный момент в банках «недостаточный уровень противолегализационного контроля», настаивает Банк России.

И то правда. Закрыть все к такой то матери. А то распоясались панимаешь.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Создайте аккаунт или войдите для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!

Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.

Войти сейчас

  • Сейчас на странице   0 пользователей

    Нет пользователей, просматривающих эту страницу

  • Похожие публикации

    • Автор: Acapulco
      В разных темах встречал сообщения типа "банк .... стал хуже относиться к нерезидентам".
       
      Думаю, всем было бы полезно знать текущую информацию по банкам, чтобы не тратить время и усилия на банки, которым такие клиенты не нужны.
       
    • Автор: Planet Express
      Нацбанк Белоруссии объявил о новых мерах по дедолларизации
      Для резидентов страны ограничили возможности по использованию валюты в расчетах.
      Уже сейчас значительное число валютных операций в Белоруссии может осуществляться лишь с разрешения Нацбанка

      Национальный банк Белоруссии опубликовал постановление, касающиееся порядка проведения валютных операций. Меры, указывает регулятор, нацелены на дальнейшую дедолларизацию экономики Белоруссии и одновременно либерализацию валютных отношений.

      «В целях дедолларизации экономики Республики Беларусь постановлением №612 отменяется ряд разрешенных случаев использования иностранной валюты в расчетах между резидентами», — говорится в распоряжении. Так, Нацбанк Белоруссии отменил разрешение на операции в валюте по операциям с облигациями, номинированными в иностранной валюте.

      В соответствии с распоряжением с 1 марта 2019 года для юридических лиц — резидентов вводится регистрация совершения валютных операций. Проводить регистрацию валютных сделок юрлица смогут в банке. Также банки не смогут взимать в валюте плату за осуществление банковских операций. Исключением остаются те случаи, когда речь идет о процентах за пользование кредитом в иностранной валюте. Запрещено использование валюты окажется и в ряде страховых сделок.

      «Постановлением №612 также исключается возможность выдачи Национальным банком разрешений на проведение расчетов в иностранной валюте на территории Республики Беларусь. При этом ранее выданные разрешения на использование иностранной валюты в расчетах между резидентами прекращают действие с даты вступления в силу постановления №612, то есть с 1 марта 2019 г.», — сообщили в пресс-службе банка.

      В то же время гражданам Белоруссии будет предоставлено право на открытие банковских счетов в иностранных банках и перечисление на них средств без разрешения Нацбанка. Ранее для этого требовалось разрешение регулятора. «При этом физическим лицам — резидентам по-прежнему необходимо будет получать разрешение Национального банка на размещение денежных средств в иностранном банке во вклад (депозит) либо на перечисление денежных средств из банка в Беларуси на счет по учету вкладов (депозитов), открытый в иностранном банке», — подчеркнули в Нацбанке.

      Минск придерживается политики дедолларизации экономики уже более восьми лет. В феврале 2017 года правительство (Совет министров) республики и Нацбанк утвердили план по дедолларизации, предусматривавший сокращение использования иностранной валюты в расчетах, при уплате сборов и при формировании тарифов, ставок и цен.
      Нацбанк Белоруссии объявил о новых мерах по дедолларизации
      Для резидентов страны ограничили возможности по использованию валюты в расчетах. Уже сейчас значительное число валютных операций в Белоруссии может осуществляться лишь с разрешения Нацбанка

      Национальный банк Белоруссии опубликовал постановление, касающиееся порядка проведения валютных операций. Меры, указывает регулятор, нацелены на дальнейшую дедолларизацию экономики Белоруссии и одновременно либерализацию валютных отношений.

      «В целях дедолларизации экономики Республики Беларусь постановлением №612 отменяется ряд разрешенных случаев использования иностранной валюты в расчетах между резидентами», — говорится в распоряжении. Так, Нацбанк Белоруссии отменил разрешение на операции в валюте по операциям с облигациями, номинированными в иностранной валюте.

      В соответствии с распоряжением с 1 марта 2019 года для юридических лиц — резидентов вводится регистрация совершения валютных операций. Проводить регистрацию валютных сделок юрлица смогут в банке. Также банки не смогут взимать в валюте плату за осуществление банковских операций. Исключением остаются те случаи, когда речь идет о процентах за пользование кредитом в иностранной валюте. Запрещено использование валюты окажется и в ряде страховых сделок.

      «Постановлением №612 также исключается возможность выдачи Национальным банком разрешений на проведение расчетов в иностранной валюте на территории Республики Беларусь. При этом ранее выданные разрешения на использование иностранной валюты в расчетах между резидентами прекращают действие с даты вступления в силу постановления №612, то есть с 1 марта 2019 г.», — сообщили в пресс-службе банка.

      В то же время гражданам Белоруссии будет предоставлено право на открытие банковских счетов в иностранных банках и перечисление на них средств без разрешения Нацбанка. Ранее для этого требовалось разрешение регулятора. «При этом физическим лицам — резидентам по-прежнему необходимо будет получать разрешение Национального банка на размещение денежных средств в иностранном банке во вклад (депозит) либо на перечисление денежных средств из банка в Беларуси на счет по учету вкладов (депозитов), открытый в иностранном банке», — подчеркнули в Нацбанке.

      Минск придерживается политики дедолларизации экономики уже более восьми лет. В феврале 2017 года правительство (Совет министров) республики и Нацбанк утвердили план по дедолларизации, предусматривавший сокращение использования иностранной валюты в расчетах, при уплате сборов и при формировании тарифов, ставок и цен.   Безработным в России станет труднее обменять валюту
      22.12.2018 в 19:00    561   В следующем году российским гражданам, желающим купить или продать валюту на сумму от 15 тыс. рублей и выше, придется предъявлять справку с работы по форме 2-НДФЛ. Об этом сообщает «Мир новостей».
      Центробанк разослал в банки директиву, согласно которой при обмене валюты на сумму от 15 тыс. рублей физическим лицам придется предъявлять документы «о законном происхождении денег». Изменения вводятся с 27 декабря.
      Уже сейчас все граждане, желающие обменять такую сумму, заносятся в специальный реестр. При продаже или покупке валюты они предъявляют паспорт, кассир вводит данные паспорта в базу и только затем получает «разрешение» на проведение операции.
      Сейчас, пишет издание, данные о клиентах поступают в налоговую и другие заинтересованные органы, которые проверяют, соответствуют ли масштабы валютных операций официальному доходу.
      Теперь банки пойдут еще дальше: гражданам нужно будет предъявить не только паспорт, но и справку с работы по форме 2-НДФЛ. Сейчас такая справка нужна только для тех, кто пришел купить или продать валюту на сумму 3 млн рублей и выше.
      «Вводится силовой контроль за оборотом наличности в стране, – комментирует член Комитета ГД по бюджету и налогам Евгений Федоров. – Для экономики это даст отрицательный результат – замедлится экономический рост. Причем для банков директивы Центробанка обязательны к исполнению, иначе у них отберут лицензию. А вот что касается граждан, то на них никакие запреты не распространяются. Если гражданин сможет поменять где-то валюту без справки о доходах, его никак за это не накажут. Более того, законом не запрещен обмен валюты между физическими лицами».
      Эксперты считают, что ограничения приведут к тому, что обмен валюты уйдет в тень.
       
      переводы с рублевого на валютный счет (или снятие наличных в банкомате за границей) тоже попадут под обстрел?
    • Автор: Planet Express
      Вот вам новая новость:
       
       
      Тут даже не знаю, что и сказать. Вообще в реальность такого сценария слабо верится даже параноикам со стажем (очень уж много завязано на разные сервисы). С другой стороны, вдруг жахнет...
       
      Возможных проблем в этом случае не перечесть - например, живущие в россии потеряют доступ к сервисам гугл (и вопрос, что будет со смартфонами), а живущие в Испании - доступ к российским интернет-банкам, сервисам вроде яндекс-диска, прессе, ip-телефонии, мессенджерам, итп. Если это случится, то будет полная ж.
       
      Пока такой сценарий выглядит фантастикой, и даже не представляю, могут ли живущие за границей "подстелить соломку", чтобы к нему подготовиться. В любом случае, товарищи имигранты, звоночки звенят, имеющий уши - да услышит.
       
      p.s. в этом месяце сообщали о начале продаж в Испании спутникового интернета от MasMovil (в зону покрытия входит вся европа и даже Москва)
×