Перейти к содержимому
Иван Испанович

Банки предъявляют ультиматум: обновите данные или мы заблокируем ваши счета

Recommended Posts

The documents to provide are:

- NDFL + notarised + apostille + translated into Spanish

- Job certificate + notarised + apostille + translated into Spanish

 

Please, send also coloured copies of your passports.

Испанцы как обычно...Подобные документы невозможно апостилировать.

Нужно сделать следующее:

Вариант 1: Подготовить документы и сделать их перевод и легализацию в Консульстве Испании.

Вариант 2: Подготовить документы, отправить сканы официальному переводчику (jurado) и попросить его переведенные оригиналы отправить в ваше банковское отделение по готовности.

 

Забудьте об апостилях и прочих сумашествиях...Апостиль ставится только на документы государственного образца.

 

Я же могу указать, что жена домохозяйка???? Ну, нет у нее дохода))))

Конечно, просто сообщите им, что она ama de casa и все, на нее не нужны документы. Только паспорт в цвете не забудьте отсканировать и отправить.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Друзья, у кого счет в Кайше: кого-нибудь уже просили предоставить документы о доходах?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

У нас в Маре Нострум тоже был открыт счет на двоих, когда квартиру покупали, сказали, что по другому нельзя. Соответственно, собирали на двоих справки, переводы, апостили и пр.  Мы сделали так, пришли в банк, сказали, что в связи с происходящим в России хотим, чтобы я не был владельцем счета (типа мне сейчас по закону не положено), оставить счет только на жену. Ответ-так нельзя, надо закрыть полностью счет, и открыть тут же уже на жену. Сделали за 10 минут. Всю  оплату коммуналки автоматом перевели на новый счет. Деньги, как и Вы, кладем наличкой  на оплату коммуналки.  Результат :1. Справки,переводы, апостили и пр. в одном экземпляре. 2. Оплата за карту банковскую-за одну (две нам точно не были нужны). 3.Уведомили налоговую о закрытии счета (без обмана, счет точно закрыт, правда об открытии нового уведомить забыли

В принципе, вариант меня очень устроил бы, но есть вопросы:

- если я переведу счет только на себя, то как оплачивать IRNE(так вроде называется...) жене???

- оплата коммуналки и других услуг Банк автоматом переведет на новый счет или мне все таки придется решать этот вопрос с теми организациями (свет, вода, интернет и т.д.)???

- я так понимаю, что присутствие жены для закрытия/открытия счета необходимо???

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

и все таки Вы апостиль ставили в МИД или в МинЮсте? Вроде бы полномочия нотариуса должен апостилировать МинЮст? И если не секрет какой у вас банк?

Да, минюст, извините, перепутал, банк BMN (Caja Murcia)

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

В принципе, вариант меня очень устроил бы, но есть вопросы:

- если я переведу счет только на себя, то как оплачивать IRNE(так вроде называется...) жене???

- оплата коммуналки и других услуг Банк автоматом переведет на новый счет или мне все таки придется решать этот вопрос с теми организациями (свет, вода, интернет и т.д.)???

- я так понимаю, что присутствие жены для закрытия/открытия счета необходимо???

С одного счета IRNR оплатили за двоих (два собственника), коммуналка автоматом в банке, сами ничем не занимались, Жена должна быть.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

С одного счета IRNR оплатили за двоих (два собственника), коммуналка автоматом в банке, сами ничем не занимались, Жена должна быть.

Понял... СПАСИБО!!! Осталось дело за малым.... Добраться ВДВОЕМ (ну, это решаемо :D ) и найти человека, который сможет перевести все наши "хотелки" в банке  :D .

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Я то в апреле приеду, но один... Придется двигать все на лето. А пока отвезу ка я уведомление о закрытии счета))))

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

BMN (cajamurcia). Живу в России и в этом году ехать в Испанию не планировала. Уведомили меня в конце февраля, что я должна предоставить до конца апреля документы... Я начала подготавливать справки. Думала, что переведу документы, в консульстве перевод легализую и благополучно отправлю все в Испанию. В середине марта выяснилось, что счет уже заблокирован на пополнение (деньги, которые я отправила из РФ на счет не поступили, после долгой переписки, мне сообщили, что без справок с места работы они уже в марте не погут понять источник моих 500 евро). Где мои средства "идентифицируются" я так и не узнала. Я отправила сканы справок+перевод, и радостно сообщила, что несу в консульство легализовать и отправлять, но... моему банку нужен апостиль (естественно на оригинале справки). Юрист в испании подтвердил, что знает о том, что апостилем можно заверить только копии ндфл и справки с места работы, но.... в мой банк надо отправить документ с апостилем, где бы он не стоял. В понедельник иду в МинЮст, ставить апостили на нотариальные копии, потом планирую перевести в бюро переводов (больше никем заверять не буду). Надеюсь, что такой вариант подойдет...

Касательно двойных счетов. У нас недвижимость 50/50 с мужем, счет изначально открыт только на меня, коммуналку, налоги, все платим с моего счета, все корректно проходит. Пока вопросов не было ))

Касательно нашей налоговой. С этого года надо уведомлять не только об открытии/закрытии счета, но и о движении. Об этом меня в прошлом году уведомили, но в самой налоговой я не смогла найти специалиста, который бы мне рассказал, что и когда мне надо предоставить. Пожалуйста, напишите, если Вы уже разобрались в этом вопросе. Спасибо!

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

В пятницу задал этот вопрос в Banco Sabadell. Они сказали, что у них в банке они сканируют и прикрепляют документы о личности с 2012 года, поэтому у всех их клиентов требование предоставить DNI/паспорт выполнены и переживать не о чем.

Внимание! Это не говорит о том, что могут не потребоваться справки о ваших доходах.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Нам ббва вообще заблокировал счет. Отправляют деньги чтобы закрыть минус на счете, а они их дважды вернули.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

И личный счет и счет фирмы в Сабаделе с лета 2013 года.

Недавно получил предупреждение в личный кабинет, что бла-бла-бла, в связи с борьбой с отмыванием терроризма и пятое-десятое, дайте нам информацию.

Звонил позавчера своему менеджеру по другому вопросу и попутно спросил чего надо.

Он ответил, что так как копии документов есть, живу постоянно в Испании, переводов из других стран нет, то не надо ничего и транкила.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Делайте счет в кайхе и забудете про эту ветку.

Требования для всех банков едины, другое дело, что некоторые из банков их трактуют по-своему, но Сабадель в неадекватности требований обвинить сложно.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Делайте счет в кайхе и забудете про эту ветку.

 

До определенного момента или офиса...

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Ну вот и нас не минУла участь сия...

Привет всем!! Заблокировали нам счет на поступление в декабре, в январе привезли документы на одного титуляра - счет разблокировали, работает, сказали все хорошо. А сегодня вот понесла нас нелегкая в банк, где нам и сказали, что заблокируют нафиг если на второго титуляра не дадим справки. Озаботились. Теперь вот есть вопрос, это надо будет делать каждый год? И зависит ли это от того резидент я или нет, и собираюсь или нет получать переводы из России?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Ну вот и нас не минУла участь сия...

Привет всем!! Заблокировали нам счет на поступление в декабре, в январе привезли документы на одного титуляра - счет разблокировали, работает, сказали все хорошо. А сегодня вот понесла нас нелегкая в банк, где нам и сказали, что заблокируют нафиг если на второго титуляра не дадим справки. Озаботились. Теперь вот есть вопрос, это надо будет делать каждый год? И зависит ли это от того резидент я или нет, и собираюсь или нет получать переводы из России?

 

Не зависит от того, резидент или нет и откуда доходы... зависит от того, что вы гражданка РФ... ну и плюс сейчас вышло постановление, что и у испанцев начали требовать документы.

 

По идее не каждый год, это сейчас волна.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

не могу отредактировать предыдущее сообщение))

Кстати, апостилированные документы захотела только Кахамурсия, Сабадель принял простые копии-переводы без всяких апостилей. А Кахамурсия сегодня еще пожелала получить с меня как с ИП еще один документ, помимо декларации, подтверждающий доход. Я попыталась объяснить ( в меру своего знания испанского) что такого нет в природе, но в ответ только улыбнулись и пожали плечами. Вообщем жгут. Надеюсь разберемся.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Что интересно, что этот вопрос стал касаться не только резидентов/нерезидентов, но и граждан Испании!

Подтверждаю, моему мужу (испанцу) неделю назад заблокировали счет в Bankia, муж много лет проработал в различных банковских структурах, поэтому он пришел в отделение банка и поговорил с управляющим. На следующий день счет был разблокирован. Я попыталась узнать, что же за такие волшебные слова были сказаны управляющему: муж ответил, что просто "вежливо" попросил работников банка поднять соответствующий архив и самим сделать еще раз копии необходимых им документов (ибо все это в архивах есть).

В моем банке BBVA уже в течение двух недель не могут ответить, нужны ли им какие-то документы или нет, единственное, было сказано, что при необходимости достаточно будет копий, присланных по электронной почте. К счастью, в нашей "деревне" невменяемый только Santander, с остальными можно решать проблемы.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

А у нас Кайша и перед входом в инет банк появляется заставка где просят подтвердить номер телефона,куда они хотят скинуть какой-то код смс-кой. Просят дать реальный номер. Этот код затем якобы может пригодиться для нормальной работы банка онлайн. Телефон Российский не принимает,пишет что номер должен быть испанский, а тот что указан у них уже не рабочий (испанский). В Испанию собираемся в середине августа на авто, а до этого времени наверняка заблокируют счет. Что делать пока не знаю. Там есть кнопочка "отложить решение вопроса" - вот ей пока отбиваюсь.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Ну вот и нас не минУла участь сия...

Привет всем!! Заблокировали нам счет на поступление в декабре, в январе привезли документы на одного титуляра - счет разблокировали, работает, сказали все хорошо. А сегодня вот понесла нас нелегкая в банк, где нам и сказали, что заблокируют нафиг если на второго титуляра не дадим справки. Озаботились. Теперь вот есть вопрос, это надо будет делать каждый год? И зависит ли это от того резидент я или нет, и собираюсь или нет получать переводы из России?

вот меня тоже озаботил этот вопрос, счет на двоих, один работает и справки будут, а вот второй(ая) AMA de casa! И как быть? Подскажите?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Очень просто. Говорите, что ama de casa и документы не требуют :smile:

 

Привет всем!! Заблокировали нам счет на поступление в декабре, в январе привезли документы на одного титуляра - счет разблокировали, работает, сказали все хорошо. А сегодня вот понесла нас нелегкая в банк, где нам и сказали, что заблокируют нафиг если на второго титуляра не дадим справки. Озаботились. Теперь вот есть вопрос, это надо будет делать каждый год? И зависит ли это от того резидент я или нет, и собираюсь или нет получать переводы из России?

Да, сейчас, к сожалению, человеку с российским паспортом тяжело. Скорее всего Вам лучше приготовится к подаче подобных документов на ежегодной основе.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Да, сейчас, к сожалению, человеку с российским паспортом тяжело. Скорее всего Вам лучше приготовится к подаче подобных документов на ежегодной основе.

Ничего, нас этим не запугать :biggrin: . Предупрежден=вооружен

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

@Маркуся, а в чем тайный смысл открытия счета на двоих?

Прошу прощения, что вмешиваюсь. В некоторых ситуациях такими счетами удобнее управлять, например сделать две карточки к одному счету, например отдавать в иммиграцию сальдо на одном счете и другие подобные вещи.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Гость
Ответить в тему...

×   Вы вставили отформатированное содержимое.   Удалить форматирование

  Only 75 emoji are allowed.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

Загрузка...

  • Сейчас на странице   0 пользователей

    Нет пользователей, просматривающих эту страницу

  • Похожие публикации

    • Автор: Planet Express
      Пишут, что с сегодняшнего дня утвердили закон, по которому теперь банки обязаны открывать базовые счета, и их стоимость ограничена 3 евро в месяц (куда вроде бы включены переводы и снятия в банкоматах - а может и вообще все комиссии, не уточнял). Выходит 36 евро в год. Причём для нуждающихся они должны быть бесплатными.
      El Gobierno aprueba este viernes la cuenta bancaria gratuita para personas sin recursos
      El Consejo de Ministros acordará qué grupos de la población pueden acceder a ella. La medida incluye la domiciliación de pagos, sacar dinero del cajero y transferencias.  
      el Consejo de Ministros va a aprobar esta mañana la norma que determina los requisitos para acceder a cuentas bancarias gratuitas. La medida está pensada para que los ciudadanos más vulnerables puedan "disponer de una cuenta de pagos", un recurso que Calviño considera "esencial" para poder "garantizar la inclusión financiera de todos los ciudadanos". "Cada vez más, es imprescindible una cuenta para poder recibir pagos e incluso los transportes públicos se pagan con tarjeta. Por eso hemos lanzado la normativa que obliga a todas las entidades financieras a ofrecer a todos los ciudadanos una cuenta de pago básica", ha explicado a este periódico.
       
      Según explica la ministra, "el coste de la cuenta básica en general es de tres euros con un tope de transferencias y domiciliaciones",
      pero para aquellos ciudadanos en situación vulnerable o en riesgo de exclusión "será completamente gratuita".
    • Автор: Planet Express
      Не только у россиян в Испании массовые проблемы с банками...
      пишут, что пострадало около 5000 китайцев!
      La “primera vez” de la comunidad china en las calles de Madrid
      Así se prepara la minoría asiática para su mayor movilización, la manifestación de este viernes en el centro contra los bloqueos masivos de cuentas que han alterado sus vidas
      Se manifestarán este viernes al mediodía en el Paseo de Recoletos frente a una oficina del BBVA, el banco que más quejas acapara y al que muchos acusan de haberles congelado sus depósitos sin justificación durante semanas o incluso meses.
      Bloqueados en Año Nuevo chino
      Indignación en la comunidad china por la congelación masiva de cuentas bancarias en la última semana como parte de la lucha anti blanqueo. Los bancos niegan que haya discriminación como denuncian los afectados
      Enguan Chen, un vecino chino de Usera, era cliente del BBVA desde que su antigua entidad, el Banco de Alicante, fue absorbida en el año 2000. Dice que nunca había tenido quejas hasta que en noviembre le congelaron la cuenta. Su caso es parte de una avalancha de afectados que han perdido acceso a sus depósitos desde 2018, miles en la última semana, según una federación de 74 asociaciones chinas en España. BBVA dice cumplir la ley contra el blanqueo de dinero pero los afectados se quejan de que están siendo perseguidos por su nacionalidad y de que las entidades no están desbloqueando sus cuentas con agilidad. “No podemos pagar el agua, la luz, el colegio”, dice Enguan, agente inmobiliario de 51 años que llegó a España en 1990. 
    • Автор: Planet Express
      La nueva ley antifraude limitará los pagos en efectivo a tan solo 1000 euros
    • Автор: Planet Express
      у новости интересные комменты:
       
      Это только цветочки. Дальше будет ещё больше мракобесия и маразма. Как выглядят ягодки можно наблюдать в сегодняшней Европе , где комплаенс расцвел во всей красе: 99% российских юрлиц и физлиц не смогут пройти процедуру KYC и, соответственно, открыть счёт в европейском банке. Идеальному клиенту счёт открывают 3 месяца, обычному среднему белому 6-9 месяцев и с каждым месяцем все хуже. Так что мы ещё в относительно благоприятных условиях работаем ;)    А бла-бла-бла о том, что банкам это выгодно - это глупость и не понимание сути комплаенса. Комплаенс-офицер в сегодняшнем европейском банке - это неподотчетный руководству банка цербер. В условиях сегодняшней паранойи на почве "как бы чего не пропустить" они работают по принципу "лучше перебздеть" и своими действиями часто блокируют живую работу банков тормозя сделки и клиентов. За последний год это превратилось в очень большую проблему .
    • Автор: Planet Express
      Вот наглядный пример:
       
      МОСКВА, 13 мар — РИА Новости. Французская таможня совместно с коллегами из Испании конфисковала имущество общей стоимостью около 691 миллиона евро, принадлежавшее Рифату Асаду — дяде действующего президента Сирии Башара Асада и его приближенным, сообщает газета Figaro.
        В апреле 2016 года во Франции началось расследование в отношении Рифата Асада по подозрению в приобретении имущества на сумму 100 миллионов долларов, включая конезавод и роскошные квартиры. В июне прокуроры Франции предъявили ему обвинения в коррупции. Позднее на собственность был наложен арест.
      По информации издания, власти изъяли более 500 объектов недвижимости, в том числе в районе курортного города Марбелья в Испании, среди которых особняк, загородные дома, апартаменты и ресторан.
        По данным газеты, всего в 2017 году таможня Франции конфисковала 862 миллиона преступных активов, в том числе украшения, автомобили, недвижимость и скаковых лошадей. Отмечается, что это на 477% больше, чем в 2016 году.
        Рифат Асад — брат отца Башара Асада. Он был изгнан из страны после попытки государственного переворота в 1983 году. Предварительное дознание по делу дяди президента Сирии началось в сентябре 2013 года после того, как две французские общественные организации — Transparence International France и Sherpa — подали против него иск в суд. Объектом для начавшихся судебных тяжб стало французское имущество родственника сирийского лидера. Как сообщалось, антикоррупционные организации подозревают, что "вероятнее всего, все или часть активов (Рифата Асада) были получены в ходе коррупционных сделок или аналогичных правонарушений", таких как хищение и неправомерное присвоение активов.
×
×
  • Создать...