Olga

Уведомление налоговой об открытии / закрытии счета за рубежом

555 сообщений в этой теме

1) гражданство никак не связано с налоговым резидентством.
2) за неуведомление - штраф порядка 5000 рублей
3) если о счете не уведомляли, то и отчет о движении по нему предоставлять не требуется

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Народ! Накой вы кого-то о чем то уведомляете?!? Сами они этого никогда не узнают, да и при штрафе в 5 тысячь рублей вы вообще ничего не теряете, а вот какой гиморой уведомив вы можете приобрести, тут даже границы сложно представить

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Народ! Накой вы кого-то о чем то уведомляете?!? Сами они этого никогда не узнают, да и при штрафе в 5 тысячь рублей вы вообще ничего не теряете, а вот какой гиморой уведомив вы можете приобрести, тут даже границы сложно представить

 

Может и так.Только при переводе денег со счёта в России на счёт в Испании просили предоставить документ из налоговой об уведомлении.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Уже писала. Переводить надо ближайшими родственниками, никакого уведомления не требуется. Дети родителям, муж жене и наоборот.

 

переводим пока без проблем т-т-т )))

MariyaM понравилось это

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

 

Уже писала. Переводить надо ближайшими родственниками, никакого уведомления не требуется. Дети родителям, муж жене и наоборот.

 

переводим пока без проблем т-т-т )))

 

 

Все правильно, еще есть правильное действие, узнать у знакомых запрашивает ли банк проверку этих справок в вашей территориалке ( или в самом банке если есть возможность) если нет то фантазировать вам самим..На сколько я знаю официального такого запроса не существует, те вам ничего не грозит кроме как не исполнят платеж

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Все правильно, еще есть правильное действие, узнать у знакомых запрашивает ли банк проверку этих справок в вашей территориалке ( или в самом банке если есть возможность) если нет то фантазировать вам самим..На сколько я знаю официального такого запроса не существует, те вам ничего не грозит кроме как не исполнят платеж

 

Я подавал уведомление. Первый раз банк сделал перевод, во второй раз отказал, сказав, что ваш счет не значится в какой-то там общей базе, обратитесь по этому поводу в ФНС. Я переделал платеж на имя жены и с тех пор так и перевожу. Вывод такой: есть общая база данных в которой содержится информация о владельцах зарубежных счетов и банки сверяются с ней при проведении платежей. Не знаю все ли банки. А я вот теперь думаю идти ли в налоговую с требованием занести меня в эту базу biggrin.gif или фиг с ним. С другой стороны я думаю, что в базу то они занесли, но что-нибудь с номером счета попутали. А с третьей - это вроде и не мои проблемы, уведомление с отметкой налоговой у меня есть.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Народ! Накой вы кого-то о чем то уведомляете?!? Сами они этого никогда не узнают, да и при штрафе в 5 тысячь рублей вы вообще ничего не теряете, а вот какой гиморой уведомив вы можете приобрести, тут даже границы сложно представить

 

Насколько я поняла, 5 тысяч - это только за неуведомление, за непредоставление отчета назывались более серьезные цифры...

Я просто боюсь, что если все-таки когда-то сдаться придется, будет хуже...Незнание закона не освобождает от отвественности

 

1) гражданство никак не связано с налоговым резидентством.

2) за неуведомление - штраф порядка 5000 рублей

3) если о счете не уведомляли, то и отчет о движении по нему предоставлять не требуется

 

Спасибо за ответ! Простите мне мою юридическую неграмотность, разве получая ВНЖ Вы не становитесь автоматически налоговым резидентом? вопрос в том, если смысл узаканивать "отношения" с Испанией, или проще все-таки оставаться гражданином РФ, проживающим в Испании?

 

 

Может и так.Только при переводе денег со счёта в России на счёт в Испании просили предоставить документ из налоговой об уведомлении.

 

Таких переводов я не планирую. Минус только в этом? Если на мой испанский счет деньги поступают только из Испании (открывала с NIE), рос.налоговая о нем узнать не сможет? И много ли вообще таких валенков как я, которые открыли счета и вовсю ими пользуется, не поставив никого в известность?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Добрый день! 

Открыть новый счёт можно, но возможен другой выход - внести в существующий счет нового титуляра, например родственника или знакомого. Документы, которые выдаст банк будут датированны текущим числом и в налоговой все регистрируется без санкций. Но, при этом я точно не знаю, сможете ли вы перечислять себе деньги или это сможет сделать новый титуляр.Также стоит заметить, что многие банки не допускают поступления средств от третьих лиц, так что этот выход не панацея. 

Что касается получения резиденции, то надо понимать источник доходов. Если это ранее заработанные средства на которые планирется жить это одно - все налоги уже оплачены, а если это текущий доход, то по закону, став резидентов, Вы должны будете заплатить разницу между ставкой подоходного налога в России и в Испании.

 

Минимальный IRRF в Испании 24,75%, по сравнению с 13% в России. Пока нет системы по обмену фискальными  данными между нашими странами, но ее введение планируется в ближайшие годы.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Как вариант серой схемы, можно подать уведомление о закрытии счёта. Оно никаких подписей и печатей банка не требует, только личная подпись заявителя. Для пущей верности (а в нашем случае, для запудривания мозгов) можно под чистую вывести деньги с испанского счёта, сделать выписку из интернет банка, где фигурирует цифра 0, и её приложить к уведомлению (только не знаю, примет ли такую бумагу налоговая. Вероятно что нет).
А далее этот счёт использовать (пополнять) только родственниками.
Есть ещё варианты вообще без родственников обходиться, но эти движения связаны либо с переводом с карту на карту (для тех, кто получал дебетовые карты к открытому счёту), либо с электронными платежными системами (типа Вебмани).
Но, повторюсь, схема серая. В налоговой всё равно будет фигурировать как открытие счёта, так и его "закрытие".

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

А вот такой вопрос.

 

Если у меня открыты зарубежные счета во время нерезиденства, и я вдруг решил стать российским резидентом, то надо ли мне сообщать о них в налоговую?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

 

А вот такой вопрос.

 

Если у меня открыты зарубежные счета во время нерезиденства, и я вдруг решил стать российским резидентом, то надо ли мне сообщать о них в налоговую?

 

 

Да, надо. Только от Вашего решения резидентство не зависит, оно зависит от времени Вашего нахождения на территории РФ.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Закрыть счет - вариант, конечно, проще, в плане лишних телодвижений. 

 

А налоговая может подать, например, запрос в банк?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

 

Закрыть счет - вариант, конечно, проще, в плане лишних телодвижений. 

 

А налоговая может подать, например, запрос в банк?

 

 

В налоговой осталось работать "три калеки", у них вал физиков стоит с декларациями по возврату НДФЛ, плюс квартиры, машины и т.д,, думаю, что им не до зарубежных счетов, чтобы запросы делать, да и кто им ответит? Имхо.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Так отчитываться по движению средств в 2015  году? Т.е. за 2014 год не надо будет отчитываться?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Если я правильно поняла- отчеты планируют ввести с 01 01 2016- дожить еще надо...А по поводу перевода от родственников на счет в Испании- а от родственников не потребуют подтверждения того, что этот счет прошел налоговое уведомление ?Если еще целый год впереди, можно будет за год подстраховаться...закинуть в Испанию денег побольше,  а потом уведомить о закрытии счета и добавлять наличкой в Испании?Как вариант...на жизнь...ИМХО

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Так если отчетность ежеквартальная, то отчитываться придется уже в апреле 2015

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Чтобы не отчитываться в 2015 году, Вам надо уведомить налоговую о закрытии счета до 31.12.2014, если у Вас счет будет хотя бы месяц в 2015 году, а потом Вы его закроете, то за первый квартал Вам придется отчет сдавать, ведь сдача отчетов будет ежеквартальной.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Извещали банк о "якобы" закрытом счете в октябре 2014. Подали уведомление о закрытии счета, налоговая никаких документов из банка не потребовала. Просто поставили в уведомление штамп. Очень не хочется отчет в налоговую инспекцию в 2015 году сдавать.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Извещали банк о "якобы" закрытом счете в октябре 2014. Подали уведомление о закрытии счета, налоговая никаких документов из банка не потребовала. Просто поставили в уведомление штамп. Очень не хочется отчет в налоговую инспекцию в 2015 году сдавать.

 

А можете ссылочку на бланк дать? Или в налоговой брали?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

А можете ссылочку на бланк дать? Или в налоговой брали?

 

Это та же форма, что и на открытие. Там в соответствующем разделе только цифры меняются, обозначающее на что именно данное уведомление:на открытие или на закрытие. Так что, если подавал на открытие, то для закрытия достаточно одну цифру на первой странице поменять.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Форумчане,а если открыть дебетовую карту в Испанском банке,привязанную к счету и перевести с карты из России на эту карту денежку 300-400 евро,такой вариант пройдет????Так делали????И подать данные о закрытии счета.Счет нужен только для оплаты коммуналки, страховки , коммунидада.

 

Хочется избежать этого идиотизма с ежеквартальными отчетами-реально времени нет этой хренью заниматься

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

 

Форумчане,а если открыть дебетовую карту в Испанском банке,привязанную к счету и перевести с карты из России на эту карту денежку 300-400 евро,такой вариант пройдет????Так делали????И подать данные о закрытии счета.Счет нужен только для оплаты коммуналки, страховки , коммунидада.

 

Хочется избежать этого идиотизма с ежеквартальными отчетами-реально времени нет этой хренью заниматься

 

 

Подавайте данные о закрытии счета

 

А деньги переводите на счет открытый на жену к примеру или маму или еще какого человека

До 5000 евро вы можете переводить деньги легко и без данных человека, на которого открыт счет этот. Ну в плане нужно только имя и данные счета

 

Паспорта и прочее - нужны только если сумма больше 5000 евро

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Подавайте данные о закрытии счета

 

А деньги переводите на счет открытый на жену к примеру или маму или еще какого человека

До 5000 евро вы можете переводить деньги легко и без данных человека, на которого открыт счет этот. Ну в плане нужно только имя и данные счета

 

Паспорта и прочее - нужны только если сумма больше 5000 евро

 

Но ведь в поручении на перечисление на, допустим , счет жены ,будет имя получателя.А до этого придется открывать счет на жену ,не уведомляя 

 

налоговую.А ведь банк РФ не пропустит платеж без штампа налоговой на уведомлении.   Авангард и 200 евро без уведомления об открытии счета не   

 

пропускал...Это я все про резидентов РФ . Чего то не понимаю..

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Но ведь в поручении на перечисление на, допустим , счет жены ,будет имя получателя.А до этого придется открывать счет на жену ,не уведомляя 

 

налоговую.А ведь банк РФ не пропустит платеж без штампа налоговой на уведомлении.   Авангард и 200 евро без уведомления об открытии счета не   

 

пропускал...Это я все про резидентов РФ . Чего то не понимаю..

 

И что?

 

Вот у моего отца и меня имена полностью одинаковые

Он - резидент Испании, я - нет.

 

При переводе денег сейчас ты просто ставишь галочку - отправляешь не резиденту

И все

А не резидентам России не нужно уведомлять налоговые никакие

В общем - никак человек кроме имени не идентифицируется при переводах до 5000 евро.

И кто знает - вы своей жене/мужу деньги отправляете или их полным тезкам гражданам, скажем, Эстонии?

Кстати - почитайте статью в Ведомостях на эту тему

У меня до сих пор волосы шевелятся

 

не очень хорошо просто - железный занавес закрывается sad.gif

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

 

Форумчане,а если открыть дебетовую карту в Испанском банке,привязанную к счету и перевести с карты из России на эту карту денежку 300-400 евро,такой вариант пройдет????Так делали????И подать данные о закрытии счета.Счет нужен только для оплаты коммуналки, страховки , коммунидада.

 

Хочется избежать этого идиотизма с ежеквартальными отчетами-реально времени нет этой хренью заниматься

 

 

Мне кажется \счет тоже для оплаты налогов-коммуналки -комунидата\ зная за год примерную сумму всех оплат- перевести в декабре на свой испанский счет денег на год-два и подать уведомление о закрытии счета, а пополнять наличкой в Испании \добавлять по мере необходимости\ 

А вот еще мысль...если уже есть уведомление налоговой со штампом и подать уведомление о закрытие счета- ведь по первому \об открытии\ ты все равно можешь переводить или оно имеет какой-то срок годности и его надо подтверждать?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Создайте аккаунт или войдите для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!


Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.


Войти сейчас

  • Сейчас на странице   0 пользователей

    Нет пользователей, просматривающих эту страницу